 | Người dùng cần lưu ý gì khi vay tiền online để được “an toàn”? |
| Bắt đối tượng từ Hà Nội vào Huế hành nghề cho vay nặng lãi |
| Cần cẩn trọng khi vay tiền qua mạng |
Theo đó, 5 đối tượng bị khởi tố, bắt tạm giam gồm: Tu Long (SN 1992), Yuan Deng Hui (SN 1991, quốc tịch Trung Quốc); Chề Ngọc Trinh (SN 1995, quê Định Quán, Đồng Nai), Lâm Cảm Quyền (SN 1990, ngụ quận 5) và Lài Thế Hùng (SN 1994, ngụ quận Bình Tân) về hành vi “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.
Theo điều tra ban đầu, khoảng tháng 4/2019, 2 đối tượng quốc tịch Trung Quốc đã lập ra 3 công ty gồm: Công ty TNHH Dịch vụ Tư vấn Vinfin, Công ty TNHH CNTT Beta Manning Vietnam và Công ty TNHH Tư vấn tài chính Đại Phát để cho người dân vay tiền với lãi suất cao.
Nhóm này thuê Tu Long và Yuan Dang Hui làm quản lý với mức lương 35 triệu đồng/tháng. 2 người này có trách nhiệm quản lý nhân viên thẩm định hồ sơ và nhắc nợ, đòi nợ.
Băng nhóm này đã tạo app với tên “Vaytocdo”, “Moreloan” và “VD online”. Những app này được các đối tượng quảng cáo trên Internet, mạng xã hội Facebook để người vay tự liên lạc.
 |
| Tu Long, Yuan Deng Hui, Hùng, Quyền và Trinh (từ trái qua) tại cơ quan công an |
Để dễ hoạt động, nhóm này thuê Trinh làm kế toán kiêm phiên dịch với mức lương 15 triệu đồng/tháng. Còn Hùng và Quyền được thuê làm phiên dịch viên riêng cho Tu Long và Yuan Deng Hui với mức lương 10 triệu đồng/tháng.
Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền, ứng dụng sẽ yêu cầu tạo 1 tài khoản bằng cách cung cấp thông tin cá nhân (hình ảnh, CMND, số tài khoản ngân hàng) và phải đồng ý theo 7 điều khoản, trong đó có điều khoản buộc người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên điện thoại di động.
Theo đó, nhóm đối tượng đã nắm được thông tin người vay, điện thoại của người thân, bạn bè… của người này để đòi nợ.
Qua ứng dụng “Vaytocdo”, khách hàng được vay tối thiểu 1,7 triệu đồng và tối đa 2,75 triệu đồng. Tuy nhiên, khách hàng chỉ nhận được số tiền số tiền muốn vay ít hơn vì bị trừ phí dịch vụ…8 ngày sau, với khoản vay 1,7 triệu đồng, người vay phải trả gốc và lãi với số tiền 2,04 triệu đồng. Nếu trả chậm 1 ngày sẽ bị phạt 102 nghìn đồng. Vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online”, khách hàng vay được tối đa 1,5 triệu đồng và chỉ nhận được 900 nghìn đồng vì bị trừ phí dịch vụ và tiền lãi trả trước của 1 tuần. 7 ngày sau, người vay phải trả tiền gốc là 1,5 triệu đồng, trả chậm bị phạt mỗi ngày 2 - 5%.
Theo cán bộ điều tra, mức cho vay qua app do nhóm này hoạt động là 3%/ngày, 90%/tháng.
Nhóm này đến hạn sẽ nhắc nợ, nếu khách hàng chây ì sẽ có nhân viên gọi điện đe dọa. Trường hợp khách hàng tiếp tục “nhây” thì sẽ gọi điện cho người thân, gia đình, bè bạn, cơ quan để chửi bới, đe dọa để gây áp lực trả. Hoặc sẽ ghép hình, đăng tải trên trang cá nhân của nạn nhân với nội dung đang truy nã…
Vì sợ, thực tế nhiều người dân lâm vào đường cùng phải vay app này trả cho app kia cuối cùng nợ chồng nợ, gia đình ly tán thậm chí phải tự sát.
Cũng có trường hợp nhân viên đòi nợ cũng phải bó tay vì không thể đòi được. Họ khai “nợ xấu” rơi vào khoảng 20%-30% tổng số cho vay.
Công an đã tiến hành kiểm tra dữ liệu điện tử trong các máy tính, laptop của các đối tượng và phát hiện, chỉ sau gần 6 tháng hoạt động đã có đến 60.000 người vay tiền qua 3 ứng dụng nói trên với tổng số tiền lên đến 100 tỷ đồng.
Minh Dương
Phiên bản di động