Khuyến cáo hữu ích ngăn chặn lừa đảo khi giao dịch tại ngân hàng

	Bắt đối tượng giả danh công an lừa đảo chiếm đoạt hơn 850 triệu đồng
	Bắt giữ 20 người nước ngoài sử dụng công nghệ cao lừa đảo
	“Nữ quái” chiềm đoạt hơn 7 tỉ đồng bằng chiêu thức bán vé máy bay ảo

Theo một chỉ huy Phòng Cảnh sát hình sự, vài năm trở lại đây tình trạng trộm, cướp nhắm vào khách hàng sau khi giao dịch tại các ngân hàng đang có chiều hướng gia tăng.

Còn nhớ đầu năm 2017 Công an TP Hà Nội đã triệt xóa một băng trộm người nước ngoài chuyên dàn cảnh để trộm cắp. Thủ đoạn của các đối tượng là tiếp cận xe ô tô của người dân khi họ vào giao dịch tại các ngân hàng để dùng vật nhọn làm thủng lốp xe. Khi tài xế đang lúi húi thay lốp, bọn chúng sẽ ra tay trộm tiền, tài sản trên xe.

Theo một chỉ huy Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Hà Nội, để bảo vệ tài sản của mình, Cơ quan công an khuyến cáo người dân, đặc biệt là những người đến ngân hàng, cửa hàng kinh doanh vàng bạc, quỹ tín dụng để giao dịch, khi đi ra ngoài phải chú ý cầm giữ tài sản cẩn thận, quan sát xung quanh xem có đối tượng nghi vấn, khi cảm thấy đảm bảo an toàn mới rời khỏi ngân hàng. Các ngân hàng trong quá trình vận chuyển, giao nhận tiền luôn phải có lực lượng bảo vệ của ngân hàng đi cùng với cảnh sát bảo vệ. Người dân không mất cảnh giác, để tiền tài sản hớ hênh, “tạo điều kiện” cho đối tượng phạm tội.

Cơ quan công an cũng khuyến cáo, xe ô tô không phải là nơi an toàn để cất giữ tiền, tài sản. Khi vào ngân hàng giao dịch là phải mang theo tài sản, hoặc nếu để ở xe thì phải có người ngồi bên cạnh trông giữ. Thực tế đã có rất nhiều vụ các đối tượng đập vỡ cửa kính xe để trộm cắp. Khi chuẩn bị xuống xe, lên xe cần phải hết sức chú ý quan sát, tránh đối tượng lợi dụng sơ hở để cướp giật tài sản.

Ngoài ra, đối với những người di chuyển bằng xe máy cần cho tiền, trang sức vào trong cốp xe hoặc có người cầm giữ cẩn thận, tránh không treo túi xách dưới chân, tay lái...

Khuyến cáo hữu ích ngăn chặn lừa đảo khi giao dịch tại ngân hàng. Ảnh minh họa

Ngoài ra, Cục Quản lý cạnh tranh (Bộ Công Thương) đã đưa ra khuyến cáo người tiêu dùng một số nội dung trong quá trình sử dụng các dịch vụ liên quan của ngân hàng.

Cụ thể, người tiêu dùng cần nắm rõ hợp đồng quy định như thế nào trong trường hợp thẻ bị mất hoặc lộ thông tin tài khoản; trách nhiệm của các bên liên quan và hướng dẫn cụ thể của ngân hàng. Trường hợp hợp đồng không nêu hoặc nêu chưa rõ, người tiêu dùng cần thống nhất bằng văn bản hoặc bằng hình thức có lưu vết với ngân hàng về các quy định nêu trên để áp dụng trong trường hợp phát sinh tranh chấp.

Theo quy định, dịch vụ phát hành thẻ ghi nợ nội địa, mở và sử dụng dịch vụ tài khoản thanh toán (áp dụng cho khách hàng cá nhân) là dịch vụ thiết yếu phải đăng ký hợp đồng theo mẫu, điều kiện giao dịch chung. Việc này nhằm hạn chế và ngăn chặn các điều khoản có yếu tố bất lợi cho người tiêu dùng, qua đó, nâng cao vị thế của người tiêu dùng trong quá trình sử dụng dịch vụ.

Vì vậy, để hạn chế các rủi ro về mặt pháp lý, người tiêu dùng nên xác định rõ hợp đồng và các tài liệu liên quan mà ngân hàng, tổ chức cung cấp dịch vụ sử dụng đã được đăng ký vơi cơ quan bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng hay chưa.

Để hạn chế rủi ro đối với thông tin cung cấp cho ngân hàng, người tiêu dùng nên tham khảo và cân nhắc điều khoản trong hợp đồng liên quan đến việc đồng ý cho ngân hàng thu thập, sử dụng và chuyển giao thông tin của người tiêu dùng cho bên thứ ba.

Theo quy định, ngân hàng chỉ được chuyển giao thông tin của người tiêu dùng cho bên thứ ba khi có sự đồng ý của người tiêu dùng (trừ trường hợp pháp luật có quy định khác).

Khi bị mất thẻ hoặc bị lộ thông tin tài khoản, người tiêu dùng phải thông báo ngay lập tức với ngân hàng. Người tiêu dùng nên ghi nhớ số điện thoại chăm sóc khách hàng thường được ghi rõ trên hàng đầu tiên, mặt phía sau của thẻ hoặc công bố trên website của ngân hàng.

Để phòng ngừa mất thẻ, thông tin tài khoản người tiêu dùng cần thực hiện những nội dung như: đăng ký dịch vụ nhận tin nhắn thông báo thay đổi số dư tự động của ngân hàng; không cung cấp thông tin bảo mật: tên đăng nhập, mật khẩu truy cập tài khoản trực tuyến/thẻ, mã xác nhận giao dịch... cho bất kỳ ai dưới bất kỳ hình thức nào. Hiện nay, đang có xu hướng lừa đảo mạo danh người thân, bạn bè, chương trình trúng thưởng để đề nghị người tiêu dùng cung cấp các thông tin bảo mật.

Trong bất kỳ trường hợp nào, người tiêu dùng nên ghi nhớ ngân hàng không có quyền chủ động yêu cầu người tiêu dùng cung cấp các thông tin bảo mật.

Không truy cập vào đường link được gửi qua tin nhắn, email, mạng xã hội... Chỉ thực hiện giao dịch ngân hàng tại website chính thức của ngân hàng (nhập bằng tay đường link truy cập của ngân hàng) hoặc các website có biểu tượng Verified by Visa và/ hoặc MasterCard SecureCode.

Không lưu tự động các thông tin đăng nhập khi thực hiện các giao dịch trực tuyến. Luôn nhớ đăng xuất/ thoát khỏi chương trình khi không sử dụng. Hạn chế sử dụng máy tính công cộng để thực hiện giao dịch trực tuyến.

Nhiều trường hợp do vội hoặc không để ý, sau khi sử dụng tài khoản vẫn để nguyên trạng thái đăng nhập. Khi đó, kẻ gian có thể tranh thủ sử dụng và chiếm đoạt tài sản của người tiêu dùng.

Khi có sự cố xảy ra, người tiêu dùng cần phối hợp và cung cấp thông tin đầy đủ để hỗ trợ các bên làm rõ và xử lý vụ việc. Trường hợp phương án giải quyết giữa người tiêu dùng và tổ chức cung cấp dịch vụ không đảm bảo quyền lợi chính đáng, người tiêu dùng có thể phản ánh, khiếu nại tới các cơ quan, tổ chức bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng hoặc có thể liên hệ Tổng đài tư vấn, hỗ trợ người tiêu dùng miễn phí của Cục Quản lý cạnh tranh - 1800.6838 để được tư vấn thông tin hoặc hỗ trợ giải quyết tranh chấp, bảo vệ quyền lợi chính đáng của người tiêu dùng.