NHNN mạnh tay với các giao dịch thẻ quốc tế không phù hợp

Ảnh minh họa (Nguồn: Internet)

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, thời gian qua đã phát sinh các trường hợp thẻ mang thương hiệu của tổ chức thẻ quốc tế do các tổ chức phát hành thẻ tại Việt Nam phát hành (gọi tắt là thẻ quốc tế) giao dịch thanh toán tại các website ở nước ngoài không phù hợp với quy định của pháp luật Việt Nam như kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, đánh bạc, cá độ, chuyển tiền Paypal…

Liên quan đến vấn đề này, NHNN đã có các văn bản yêu cầu các tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán thẻ triển khai một số biện pháp để kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các giao dịch thẻ quốc tế như nêu trên. Cụ thể, đó là công văn số 2160/NHNN-TT ngày 29/3/2019; công văn 2147/NHNN-TTGSNH1 ngày 18/6/2020…

Để tiếp tục triển khai chỉ đạo tại các văn bản nêu trên, NHNN đã yêu tổ chức phát hành thẻ thực hiện chặn các giao dịch thẻ quốc tế phát sinh tại các đơn vị chấp nhận thẻ của tổ chức thanh toán thẻ ở nước ngoài được gắn mã MCC 7995, 6211.

Phối hợp với các tổ chức thẻ quốc tế nhận diện và thực hiện chặn giao dịch thẻ quốc tế không được phép thực hiện theo quy định của pháp luật Việt Nam tại các đơn vị chấp nhận thẻ của tổ chức thanh toán thẻ ở nước ngoài (liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ; kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử; chuyển tiền, nạp tiền vào tài khoản, ví điện tử…).

Phối hợp với các tổ chức thẻ quốc tế cập nhật thông tin về danh sách đơn vị chấp nhận thẻ có độ rủi ro cao; tiến hành rà soát, giám sát chặt các giao dịch phát sinh từ các đơn vị chấp nhận thẻ trong danh sách để có biện pháp xử lý phù hợp.

Đối với Văn phòng đại diện tổ chức thẻ quốc tế tại Việt Nam, NHNN yêu cầu ban hành các tiêu chí nhận diện, phân biệt và phối hợp, hướng dẫn các tổ chức phát hành thẻ tại Việt Nam thực hiện chặn các giao dịch thẻ không được phép thực hiện theo quy định của pháp luật Việt Nam tại các đơn vị chấp nhận thẻ của tổ chức thanh toán thẻ ở ngoài Việt Nam (liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ; kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử; chuyển tiền, nạp tiền vào tài khoản, ví điện tử…).

Lãi suất cho vay giảm kiểu... nhỏ giọt, ngân hàng nói gì? Nhiều doanh nghiệp than phiền rằng không chỉ lãi suất cho vay cao mà thủ tục cũng phức tạp, dẫn đến việc họ không mấy ...

Cổ phiếu ngân hàng: Điểm đến của dòng tiền cuối tháng 9 Kết tuần giao dịch tuần từ ngày 21 - 25/9/2020, dòng tiền đã chú ý hơn đến nhóm cổ phiếu ngân hàng với hàng loạt ...

Xử lý sớm và triệt để nợ xấu: Khổ trước sướng sau Quá trình xử lý sớm và triệt để nợ xấu tất nhiên sẽ gây ra những hậu quả lập tức cho doanh nghiệp, ngân hàng ...