Một yêu cầu tưởng đơn giản, nhưng nếu bỏ qua ngân hàng có thể khóa giao dịch của bạn

Theo quy định tại Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành, kể từ ngày 1/7/2025, khách hàng tổ chức và hộ kinh doanh chỉ được phép thực hiện các giao dịch rút tiền, chuyển khoản, thanh toán qua kênh điện tử nếu đã hoàn tất cập nhật sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Đồng thời, các giấy tờ tùy thân sử dụng để xác thực cũng phải còn hiệu lực và được ngân hàng kiểm tra đầy đủ.

Vietcombank (VCB) là một trong những ngân hàng đầu tiên phát đi thông báo yêu cầu khách hàng tổ chức cập nhật thông tin sinh trắc học. Theo đó, các doanh nghiệp cần hoàn tất thủ tục xác thực cho người đại diện hợp pháp trước ngày 1/7/2025 để tránh bị gián đoạn khi sử dụng các dịch vụ như VCB DigiBiz, VCB iB@nking, VCB CashUp và các nền tảng số khác. Sau thời điểm này, nếu chưa cập nhật, ngân hàng sẽ tạm dừng dịch vụ rút tiền, chuyển khoản và các giao dịch điện tử.

Tương tự, VietinBank (CTG) yêu cầu các tổ chức phải thực hiện đối chiếu giấy tờ tùy thân còn hiệu lực và cung cấp thông tin sinh trắc học cho người đại diện hợp pháp. Quy định này áp dụng đối với các nền tảng như VietinBank eFAST, VietinBank ERP, hệ thống kết nối H2H/API, cũng như các kết nối thanh toán với Kho bạc Nhà nước và Bảo hiểm xã hội. Ngân hàng cảnh báo, nếu khách hàng không hoàn tất xác thực đúng thời hạn, toàn bộ dịch vụ giao dịch điện tử sẽ bị tạm ngừng.

MB cũng cho biết sẽ triển khai đồng bộ biện pháp tương tự. Cụ thể, từ ngày 1/7/2025, các doanh nghiệp chưa xác thực sinh trắc học cho người đại diện hợp pháp sẽ không thể thực hiện giao dịch qua tài khoản tại ngân hàng. MB hỗ trợ khách hàng cập nhật thông tin trực tuyến qua ứng dụng BIZ MBBank hoặc tại các điểm giao dịch trên toàn quốc.

Trong khi đó, BIDV (BID) yêu cầu cả khách hàng tổ chức và hộ kinh doanh hoàn tất xác thực sinh trắc học cho người đại diện theo pháp luật hoặc được ủy quyền. Trường hợp không thực hiện đúng hạn, các dịch vụ từ tài khoản thanh toán như chuyển khoản, rút tiền, thanh toán điện tử và thanh toán thẻ trực tuyến sẽ bị tạm dừng. Khách hàng có thể thực hiện xác thực thông qua ứng dụng SmartBanking (bằng căn cước công dân gắn chip hoặc tài khoản VNeID) hoặc trực tiếp tại chi nhánh BIDV.

Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) cũng phát đi thông báo sẽ tạm ngừng các giao dịch rút tiền, chuyển khoản và thanh toán điện tử đối với khách hàng tổ chức chưa hoàn tất đăng ký sinh trắc học từ ngày 1/7/2025. Đối với người đại diện hợp pháp là công dân Việt Nam, khách hàng cần sử dụng căn cước công dân gắn chip còn hiệu lực để đăng ký qua ứng dụng ACB ONE hoặc tại chi nhánh. Trường hợp là người nước ngoài, yêu cầu mang theo hộ chiếu còn hiệu lực và thực hiện xác thực trực tiếp tại ngân hàng.

ACB cũng lưu ý, ngoài người đại diện theo pháp luật, các cá nhân được ủy quyền hoặc sử dụng thẻ doanh nghiệp cũng cần thực hiện đăng ký sinh trắc học. Nếu có tài khoản cá nhân tại ACB, họ có thể thực hiện trên ứng dụng ACB ONE. Ngược lại, các trường hợp khác phải đến trực tiếp ngân hàng để hoàn tất thủ tục.

Đáng chú ý, ACB yêu cầu nhóm khách hàng tổ chức chưa cập nhật hồ sơ mở tài khoản thanh toán trước ngày 1/10/2024 phải bổ sung hồ sơ trước ngày 1/1/2026. Hồ sơ bao gồm điều lệ tổ chức, quyết định bổ nhiệm lãnh đạo, tài liệu về người thành lập và chủ sở hữu hưởng lợi… Việc bổ sung chỉ thực hiện trực tiếp tại chi nhánh hoặc phòng giao dịch trong giờ hành chính.

Đại diện các ngân hàng cho biết, việc đồng loạt triển khai xác thực sinh trắc học nhằm tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước, đồng thời nâng cao tính bảo mật, giảm thiểu rủi ro trong giao dịch số, vốn ngày càng tiềm ẩn nhiều nguy cơ từ gian lận và tội phạm công nghệ cao. Khách hàng tổ chức và hộ kinh doanh được khuyến nghị chủ động hoàn tất xác thực thông tin trong thời gian sớm nhất để đảm bảo quyền lợi và không bị gián đoạn dịch vụ.