Ngân hàng Nhà nước phổ biến quy định phòng, chống rửa tiền, hướng dẫn thực hiện cho thị trường tài sản mã hóa

Hoàn thiện khuôn khổ pháp lý, tăng cường phòng chống rửa tiền

Ngày 16/10/2025, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) tổ chức hội thảo trực tiếp và trực tuyến nhằm phổ biến Thông tư 27/2025/TT-NHNN ngày 15/9/2025 hướng dẫn thực hiện Luật Phòng, chống rửa tiền, đồng thời triển khai nội dung tại Nghị quyết 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa. Phó Thống đốc NHNN Nguyễn Ngọc Cảnh chủ trì hội thảo.

Phát biểu khai mạc, Phó Thống đốc nhấn mạnh tầm quan trọng của công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt trong bối cảnh nền kinh tế Việt Nam hội nhập sâu, độ mở cao. Ông cho biết việc hoàn thiện khung pháp lý trong lĩnh vực này sẽ góp phần thực hiện Kế hoạch Hành động Quốc gia mà Chính phủ Việt Nam đã cam kết với Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF).

Tại cuộc họp Ban Chỉ đạo quốc gia về phòng, chống rửa tiền diễn ra trước đó một ngày (15/10), Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc, Trưởng Ban Chỉ đạo, yêu cầu NHNN tiếp tục đóng vai trò nòng cốt trong ba nhóm hành động chiến lược, trong đó hoàn thiện khuôn khổ pháp lý là trụ cột quan trọng. Đồng thời, ông đề nghị tăng cường truyền thông và hướng dẫn doanh nghiệp, người dân nắm rõ nghĩa vụ nhận biết, phòng ngừa rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Thông tư 27/2025/TT-NHNN thay thế Thông tư 09/2023/TT-NHNN, có hiệu lực từ 1/11/2025, với giai đoạn chuyển tiếp đến hết 31/12/2025 để các tổ chức cập nhật quy trình nội bộ, công nghệ và cơ chế kiểm soát tuân thủ. Đây là bước triển khai Hành động số 5 trong Kế hoạch hành động quốc gia theo khuyến nghị của FATF.

Hướng dẫn cụ thể cho lĩnh vực tài chính và tài sản mã hóa

Tại hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ – Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN) – đã trình bày các nội dung chính của Thông tư 27, tập trung vào cập nhật tiêu chí đánh giá rủi ro, quy trình quản lý rủi ro rửa tiền, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, cùng quy định về báo cáo giao dịch lớn hoặc đáng ngờ.

Thông tư cũng bổ sung hướng dẫn về chuyển tiền điện tử, báo cáo dữ liệu điện tử, và mẫu biểu báo cáo mới để các tổ chức áp dụng thống nhất.

Văn bản nhấn mạnh nguyên tắc quản lý dựa trên rủi ro (RBA), yêu cầu các tổ chức tài chính định kỳ đánh giá rủi ro, xác minh danh tính khách hàng và giám sát nguồn tiền hợp pháp trong giao dịch. Các tổ chức phải có quy trình kiểm soát cả với khách hàng không có tài khoản hoặc giao dịch ít, bảo đảm phù hợp với chuẩn mực quốc tế.

Hội thảo cũng giới thiệu các nội dung liên quan đến phòng, chống rửa tiền trong Nghị quyết 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam. Đây là lĩnh vực mới, tiềm ẩn nhiều rủi ro rửa tiền xuyên biên giới, vì vậy việc tuân thủ nghiêm ngặt các quy định phòng, chống rửa tiền là điều kiện tiên quyết để thị trường phát triển an toàn, bền vững.

Đại diện Bộ Công an và NHNN cũng cập nhật Báo cáo đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền và tài trợ khủng bố giai đoạn 2023–2025, đồng thời giới thiệu kế hoạch đánh giá rủi ro giai đoạn 2023–2027, hướng tới chuẩn bị cho việc đưa Việt Nam ra khỏi “Danh sách xám” của FATF.

Hội thảo được tổ chức tại trụ sở NHNN (25 Lý Thường Kiệt, Hà Nội) và kết nối trực tuyến với 15 điểm cầu trên toàn quốc, thu hút sự tham gia của hàng trăm đại biểu từ các bộ, ngành, tổ chức tài chính, công ty chứng khoán, bảo hiểm, bất động sản, kế toán, kiểm toán, luật, công chứng, vàng bạc đá quý, casino và trò chơi có thưởng.

Trước đó một ngày (15/10), NHNN cũng tổ chức hội thảo tương tự dành cho các tổ chức tài chính thuộc phạm vi quản lý, với hơn 500 đại biểu tại điểm cầu trung tâm và hàng nghìn người tham dự trực tuyến.