Dư nợ cho tín dụng xanh của BIDV đạt hơn 80.000 tỷ đồng

Trong bối cảnh Việt Nam cam kết đạt phát thải ròng bằng 0 vào năm 2050, hệ thống tài chính được kỳ vọng đóng vai trò trung gian dẫn vốn cho quá trình chuyển dịch xanh. Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV, HOSE: BID) là một trong những tổ chức tài chính thương mại triển khai chiến lược tài chính xanh toàn diện cả về cấp tín dụng, huy động vốn và vận hành nội bộ.

Theo thông tin từ Báo cáo Phát triển Bền vững 2024, tính đến ngày 31/12/2024, BIDV ghi nhận dư nợ tín dụng xanh đạt 80.870 tỷ đồng, chiếm khoảng 4% tổng dư nợ toàn hệ thống. Trong đó, khoảng 74,2% dư nợ tập trung vào các lĩnh vực năng lượng tái tạo và năng lượng sạch. Đây là nhóm ngành được ngân hàng ưu tiên hỗ trợ thông qua gói tín dụng trung - dài hạn trị giá 75.000 tỷ đồng. Sau 6 tháng triển khai, gói này đã giải ngân 4.122 tỷ đồng cho 46 khách hàng.

Ngoài năng lượng tái tạo, BIDV mở rộng danh mục tín dụng xanh sang các lĩnh vực liên quan đến hạ tầng và sản xuất bền vững. Các khoản cấp tín dụng gồm: 5.000 tỷ đồng cho dự án cấp nước sạch; 10.000 tỷ đồng cho các công trình xanh và 2.000 tỷ đồng hỗ trợ doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực cảng biển có yếu tố môi trường.

Một ví dụ cụ thể là chương trình “Khoản vay xanh cho ngành dệt may”, BIDV đã giải ngân 1.415 tỷ đồng cho các doanh nghiệp đáp ứng tiêu chuẩn bền vững quốc tế, với tỷ lệ nợ xấu nhóm 2 là 0% - thể hiện chất lượng tín dụng ổn định. Với khách hàng cá nhân, BIDV triển khai gói tín dụng 10.000 tỷ đồng phục vụ tiêu dùng các sản phẩm sử dụng năng lượng tái tạo hoặc sản xuất kinh doanh thuộc lĩnh vực xanh.

Trong mảng huy động vốn, BIDV cũng là ngân hàng tiên phong phát hành các sản phẩm tài chính xanh. Sau đợt phát hành trái phiếu xanh 2.500 tỷ đồng năm 2023, năm 2024 BIDV tiếp tục triển khai sản phẩm tiền gửi xanh (5.000 tỷ đồng) và trái phiếu bền vững (3.000 tỷ đồng) theo chuẩn ICMA. Với tổng giá trị 5.500 tỷ đồng, ngân hàng hiện là tổ chức tín dụng phát hành trái phiếu ESG lớn nhất tại thị trường trong nước.

Đồng thời, BIDV đang quản lý hơn 250 nguồn vốn ủy thác nước ngoài từ các chính phủ và định chế tài chính quốc tế như WB, ADB, KfW, AFD, JICA… với tổng cam kết lên tới 19,7 tỷ USD (khoảng 500.000 tỷ đồng), phần lớn dành cho các dự án phát triển bền vững và chuyển đổi xanh.

Về mặt chiến lược, BIDV đặt mục tiêu trở thành ngân hàng trung hòa carbon (Net-Zero Bank) vào năm 2045. Năm 2024, ngân hàng đã hợp tác với đối tác quốc tế thực hiện dự án đánh giá phát thải khí nhà kính theo chuẩn quốc tế (gồm cả Scope 1, 2 và 3), làm cơ sở thiết lập lộ trình cắt giảm phát thải trong toàn bộ hoạt động và danh mục tài chính.

Khung quản trị ESG cũng được BIDV phát triển đồng bộ, bao gồm: Khung khoản vay bền vững, khung trái phiếu xanh, khung quản lý rủi ro môi trường – xã hội trong tài trợ thương mại (ESMS), kết hợp với các công cụ phân loại và đo lường phát thải theo tiêu chuẩn quốc tế.

Với tổng cộng 1.982 dự án tín dụng xanh đang được tài trợ cho khoảng 1.600 khách hàng, chiến lược ngân hàng xanh tại BIDV không chỉ dừng lại ở quy mô vốn mà đã mở rộng thành một hệ sinh thái sản phẩm – từ cho vay doanh nghiệp đến tiêu dùng cá nhân, từ phát hành trái phiếu đến quản lý phát thải. Trong bối cảnh yêu cầu về minh bạch khí hậu và tài chính bền vững ngày càng trở nên khắt khe, các bước đi này đang giúp BIDV thiết lập vị thế trung tâm trong quá trình chuyển dịch xanh của ngành ngân hàng Việt Nam.

Để đồng bộ với hoạt động cấp tín dụng, BIDV cũng đang điều chỉnh vận hành nội bộ theo hướng giảm phát thải. Trong năm 2023, tổng phát thải khí nhà kính từ hoạt động vận hành của ngân hàng là 66.856 tCO₂e, trong đó phần lớn đến từ tiêu thụ điện năng (Scope 2). Thông qua các biện pháp tiết kiệm tài nguyên, số hóa quy trình và thay đổi thiết bị, ngân hàng đã cắt giảm được 1.385 tCO₂e so với năm trước.

Cụ thể, BIDV ghi nhận tiết kiệm 5,81% lượng điện và 3,64% lượng nước tiêu thụ trong năm. Hệ thống văn phòng, chi nhánh đã giảm gần 61 triệu tờ A4 thông qua việc áp dụng e-office, e-transaction và các giải pháp giao dịch không giấy tờ. Một số chi nhánh chuyển sang sử dụng điện mặt trời và lắp đặt cảm biến ánh sáng để tối ưu tiêu thụ năng lượng.