ABBank báo lợi nhuận trước thuế năm 2023 đạt 584 tỷ đồng

Mặc dù nhiều mảng thu nhập ngoài lãi tăng trưởng ấn tượng, nhưng do nguồn thu chính sụt giảm cùng với chi phí dự phòng tăng cao khiến ABBank lỗ nặng trong quý IV.

Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank, UPCoM: ABB) vừa công bố báo cáo tài chính quý IV/2023 với khoản lỗ sau thuế ở mức 110 tỷ đồng. Trong khi cùng kỳ năm trước, ngân hàng bày cũng ghi nhận khoản lỗ 40,3 tỷ đồng.

ABBank báo lợi nhuận trước thuế năm 2023 đạt 584 tỷ đồng

Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank, UPCoM: ABB)

Trong quý IV/2023, do chi phí lãi và các chi phí tương tự tăng mạnh, do đó nguồn thu chính của ngân hàng là thu nhập lãi thuần của ABBank tiếp tục sụt giảm khoảng 30% so với cùng kỳ, ghi nhận đạt gần 659 tỷ đồng.

Theo thuyết minh báo cáo tài chính, ngân hàng này cho biết chi phí trả lãi tiền gửi và tiền vay trong năm 2023 đều cao gấp đôi so với 2022. Trong quý cuối cùng của năm, ABBank đã là ngân hàng đưa lãi suất tiết kiệm về mức thấp nhất toàn ngành, dưới cả những ông lớn bốn ngân hàng quốc doanh gồm Vietcombank, BIDV, Agribank và VietinBank.

Số dư tiền gửi khách hàng đạt hơn 100.000 tỷ vào cuối năm 2023, tăng 18,9% so với đầu năm, thuộc nhóm những ngân hàng có mức tăng trưởng cao trong ngành.

Hoạt động dịch vụ tiếp tục là điểm sáng đối với ABBank khi mang về cho ngân hàng 271 tỷ đồng trong quý IV, tăng 43,4% so với cùng kỳ. Trong khi đó, hoạt động kinh doanh ngoại hối vẫn ghi nhận khoản lỗ nặng 348,4 tỷ đồng, tuy vậy mức lỗ này cũng đã có cải thiện so với mức lỗ 446,6 tỷ đồng vào quý IV năm trước.

Trong quý IV, lãi thuần từ hoạt động khác của ABBank tăng mạnh gần 422%, đem về cho ngân hàng 371,7 tỷ đồng. Tuy nhiên, ABBank không thuyết minh chi tiết về khoản mục này.

Những hoạt động khác như chứng khoán kinh doanh, chứng khoán đầu tư, thu nhập từ góp vốn, mua cổ phần đóng góp không đáng kể vào lợi nhuận của ABBank.

Nguồn: BCTC ABBank.

Trong kỳ, dù chi phí hoạt động tăng thêm 6,1% trong quý IV, nhưng nhờ thu nhập tăng trưởng đột biến từ hoạt động kinh doanh khác đã giúp tổng lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh của ABBank tăng trưởng gần 54% so với cùng kỳ, đạt 314,4 tỷ đồng.

Mặc dù vậy, trong bối cảnh nợ xấu tăng cao, ABBank tăng trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tới 76%, lên mức 438,6 tỷ đồng. Do đó, ABBank ghi nhận khoản lỗ sau thuế ở mức 110 tỷ đồng.

Lũy kế cả năm 2023, lợi nhuận trước thuế của ABBank ghi nhận đạt 584 tỷ đồng, giảm 66% so với năm 2022. Theo đó, ngân hàng này mới chỉ thực hiện được 20,6% kế hoạch kinh doanh trong năm 2023 đã được Đại hội đồng cổ đông giao (lợi nhuận trước thuế 2.826 tỷ đồng).

Tính đến thời điểm cuối năm 2023, tổng tài sản của ngân hàng đạt gần 162.100 tỷ đồng, mở rộng 24,5% so với cùng kỳ. Trong đó, cho vay khách hàng ở mức 98.100 tỷ đồng, tăng 19,6% so với đầu năm.

Gần như toàn bộ tăng trưởng cho vay của ABBank đều tập trung vào quý cuối cùng của năm bởi vào cuối quý III, dư nợ cho vay từng giảm xuống 81.600 tỷ đồng.

Về chất lượng tài sản, số dư nợ xấu của ngân hàng ghi nhận ở mức 2.857 tỷ đồng, tăng 20,8% so với thời điểm hồi đầu năm, tỷ lệ nợ xấu của ABBank tăng từ mức 2,88% hồi đầu năm lên mức 2,91% tại thời điểm kết thúc năm 2023.

Nguồn: BCTC ABBank.

Cả năm 2023, ABBank đã trích 1.489 tỷ đồng cho chi phí dự phòng rủi ro tín dụng, gấp gần hai lần so với cùng kỳ năm trước.

Vào cuối năm 2023, số nhân viên của ABBank là 4.428 người, giảm gần 300 nhân viên so với đầu năm. Chi phí trung bình cho mỗi nhân viên ABBank đã tăng từ 18,8 triệu đồng/tháng lên 22,7 triệu đồng.

Trên thị trường chứng khoán, tính đến thời điểm đóng cửa phiên giao dịch ngày 30/1, cổ phiếu ABB đang dừng ở mức 8.200 đồng/cp, tăng nhẹ so với mức giá mở cửa phiên đầu tiền của năm 2024 (8.000 đồng/cp).