Ngân hàng Nhà nước chỉ ra một số thiếu sót tại MB Lạng Sơn
MB Lạng Sơn bị chỉ ra tồn tại trong thẩm định tín dụng, phòng chống rửa tiền và kế toán theo kết luận thanh tra mới công bố của Ngân hàng Nhà nước.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 vừa công bố kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Quân đội – Chi nhánh Lạng Sơn (MB Lạng Sơn), theo Quyết định số 06/QĐ-TTNNH ngày 26/3/2025. Kết luận số 49/KL-TTNNH được ban hành ngày 18/6/2025 nêu rõ một số nội dung trọng yếu liên quan đến hoạt động tín dụng, phòng chống rửa tiền và kế toán tại chi nhánh này.
MB Lạng Sơn được thành lập từ năm 2016, hoạt động theo đúng các quy định pháp luật và điều lệ tổ chức của ngân hàng mẹ. Chi nhánh hiện đặt trụ sở tại thành phố Lạng Sơn với bộ máy gồm Ban Giám đốc và ba phòng nghiệp vụ. Trong quá trình hoạt động, MB Lạng Sơn triển khai đầy đủ các dịch vụ ngân hàng như huy động vốn, cấp tín dụng, phát hành thẻ và thanh toán quốc tế.
Theo đánh giá của cơ quan thanh tra, chi nhánh đã có nhiều nỗ lực trong việc thực hiện quy định nội bộ và pháp luật hiện hành. Tuy vậy, kết luận cũng chỉ ra một số thiếu sót trong các hoạt động nghiệp vụ.
Cụ thể, công tác thẩm định cho vay, đánh giá tài sản bảo đảm và thu thập tài liệu chứng minh khả năng tài chính của khách hàng còn thiếu chặt chẽ. Việc kiểm tra, giám sát sau khi giải ngân chưa được thực hiện đầy đủ theo quy định. Một số hạn chế trong phòng chống rửa tiền cũng được ghi nhận, khi cán bộ chi nhánh chưa thu thập đủ thông tin về khách hàng, người thụ hưởng hoặc chưa thực hiện đúng quy định về phong tỏa tài khoản. Ngoài ra, công tác kế toán tại chi nhánh còn tồn tại sai sót trong việc lập chứng từ và ghi nhận giao dịch.
Trước những vấn đề này, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 đã đưa ra một kiến nghị đối với Trụ sở chính Ngân hàng TMCP Quân đội và bảy kiến nghị xử lý đối với MB Lạng Sơn. Các nội dung kiến nghị yêu cầu chi nhánh rà soát, khắc phục toàn diện các thiếu sót, hoàn thiện quy trình nghiệp vụ và nâng cao tuân thủ trong thời gian tới nhằm đảm bảo hoạt động an toàn, đúng quy định pháp luật.