Ngoài gửi tiết kiệm và mua vàng, đây sẽ là kênh đầu tư hiệu quả dành cho NĐT khẩu vị rủi ro thấp

Cập nhật: 10:16 | 29/11/2024 Theo dõi KTCK trên

Quỹ mở đang trở thành lựa chọn đầu tư thông minh cho những ai muốn tích lũy tài sản bền vững mà không cần quá nhiều vốn. Với sự minh bạch, linh hoạt và quản lý chuyên nghiệp, đây là kênh đầu tư hiện đại, phù hợp với cả nhà đầu tư mới và những người tìm kiếm giải pháp dài hạn.

Quỹ mở là kênh đầu tư hiện đại, minh bạch

Quỹ mở là loại hình đầu tư được thiết kế nhằm tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư có chung mục tiêu tài chính, dưới sự quản lý chuyên nghiệp của các Công ty Quản lý Quỹ. Điểm nổi bật của quỹ mở là không giới hạn thời gian hoạt động hay số lượng người tham gia, đồng thời cho phép nhà đầu tư linh hoạt mua hoặc bán lại chứng chỉ quỹ theo Giá trị Tài sản ròng (NAV) vào bất kỳ ngày giao dịch nào của quỹ.

Về cách thức hoạt động, quỹ mở được ví như một hình thức ủy thác đầu tư, nơi các chuyên gia giàu kinh nghiệm sử dụng vốn của quỹ để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, hoặc các tài sản tài chính khác. Lợi nhuận thu về sẽ được chia lại cho các nhà đầu tư thông qua chứng chỉ quỹ. Đặc biệt, các chuyên gia thường ưu tiên lựa chọn cổ phiếu có định giá thấp hoặc có tiềm năng tăng trưởng dài hạn nhằm tối đa hóa hiệu quả đầu tư.

Ngoài gửi tiết kiệm và mua vàng, đây sẽ là kênh đầu tư hiệu quả dành cho NĐT khẩu vị rủi ro thấp

Cách thức hoạt động của quỹ mở

Lựa chọn phù hợp cho nhiều nhà đầu tư

Dù quỹ mở dành cho tất cả các nhà đầu tư, nhưng đặc biệt phù hợp với ba nhóm đối tượng. Thứ nhất là những người có vốn nhỏ nhưng muốn đầu tư vào nhiều lĩnh vực khác nhau. Thứ hai là các nhà đầu tư dài hạn, mong muốn tích lũy tài sản nhưng chưa đủ kiến thức hoặc thời gian để tự phân tích thị trường. Thứ ba, quỹ mở lý tưởng cho những ai tìm kiếm sự tiện lợi và kỷ luật trong đầu tư, đồng thời muốn tài sản của mình được quản lý bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm.

Đảm bảo an toàn với hệ thống giám sát chuyên nghiệp

Một trong những điểm cộng lớn của quỹ mở là tính an toàn cao, nhờ được quản lý bởi các Công ty Quản lý Quỹ uy tín và giám sát chặt chẽ bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Hệ thống pháp lý rõ ràng cùng với sự bảo quản tài sản bởi ngân hàng lưu ký đảm bảo sự minh bạch và an toàn cho nhà đầu tư. Đồng thời, các báo cáo tài chính của quỹ được công khai, giúp củng cố niềm tin và sự an tâm cho những người tham gia.

Ưu và nhược điểm của đầu tư quỹ mở

Quỹ mở được đánh giá là một kênh đầu tư linh hoạt, phù hợp với nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là người mới tham gia thị trường. Ưu điểm nổi bật của quỹ mở bao gồm vốn đầu tư tối thiểu thấp (chỉ từ 1 triệu đồng), tạo điều kiện cho hầu hết mọi người tham gia. Đồng thời, quỹ mở có tính thanh khoản cao, cho phép nhà đầu tư dễ dàng chuyển đổi chứng chỉ quỹ thành tiền mặt. Danh mục đầu tư đa dạng cũng giúp giảm thiểu rủi ro, trong khi tài sản được quản lý bởi các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm. Quy trình tham gia không quá phức tạp, tạo sự thuận tiện cho nhà đầu tư.

Tuy nhiên, quỹ mở cũng có một số hạn chế. Lãi suất thường thấp hơn so với các hình thức đầu tư rủi ro cao. Chi phí quản lý quỹ khá cao, đồng thời nhà đầu tư không có quyền tham gia trực tiếp vào các quyết định đầu tư. Thêm vào đó, rủi ro từ thị trường và công ty quản lý quỹ vẫn là yếu tố cần lưu ý.

Quỹ mở có tính thanh khoản cao, cho phép nhà đầu tư dễ dàng chuyển đổi chứng chỉ quỹ thành tiền mặt.

Những lưu ý khi lựa chọn quỹ mở

Để đầu tư hiệu quả vào quỹ mở, nhà đầu tư cần xem xét kỹ một số yếu tố quan trọng. Mức phí đầu tư là yếu tố đầu tiên, bao gồm các khoản phí như phí mua, phí bán lại chứng chỉ quỹ, phí giao dịch và phí quản lý tài khoản. Hiểu rõ các khoản phí này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định tối ưu.

Ngoài ra, cần đánh giá hiệu quả hoạt động dài hạn của quỹ bằng cách phân tích lịch sử hoạt động trong 3-5 năm gần nhất. Điều này giúp nhận định năng lực quản lý và khả năng kiểm soát rủi ro của quỹ. Sự minh bạch về thông tin cũng rất quan trọng, vì vậy, hãy ưu tiên các quỹ công khai thông tin chi tiết trên website hoặc các kênh liên lạc chính thức.

Nhà đầu tư nên tìm hiểu và so sánh các quỹ mở uy tín tại Việt Nam dựa trên các tiêu chí trên để chọn ra sản phẩm phù hợp nhất.

Lựa chọn quỹ mở phù hợp cho nhà đầu tư mới

Đối với nhà đầu tư mới, việc lựa chọn quỹ mở nên dựa vào khẩu vị rủi ro cá nhân. Quỹ mở hiện có ba loại chính: quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu và quỹ cân bằng. Quỹ cổ phiếu tập trung đầu tư vào các cổ phiếu, mang lại lợi nhuận cao nhất nhưng cũng có mức độ rủi ro lớn nhất. Quỹ trái phiếu lại phù hợp với những ai tìm kiếm sự ổn định và an toàn, với lợi nhuận thấp hơn nhưng ít biến động. Quỹ cân bằng kết hợp đầu tư cả cổ phiếu và trái phiếu, mang lại sự hài hòa giữa rủi ro và lợi nhuận.

Nếu xếp hạng theo mức độ rủi ro, quỹ cổ phiếu đứng đầu, tiếp đến là quỹ cân bằng và cuối cùng là quỹ trái phiếu. Nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ mục tiêu và khả năng tài chính để đưa ra quyết định phù hợp, tối ưu hóa lợi ích khi tham gia quỹ mở.