Một quỹ tín dụng tại Nghệ An bị thanh tra chỉ rõ bất cập trong giám sát kho tiền
Một quỹ tín dụng tại Nghệ An bị thanh tra kết luận còn bất cập trong lắp đặt camera giám sát kho tiền và sai sót kế toán, tiềm ẩn rủi ro tài chính.
Mới đây, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh khu vực 8 đã ban hành Kết luận thanh tra số 40/KL-TT về Quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) xã Quỳnh Hậu, huyện Quỳnh Lưu, tỉnh Nghệ An. Cuộc thanh tra được thực hiện theo kế hoạch định kỳ năm 2025 và công bố chính thức theo quy định pháp luật.
Theo kết luận thanh tra, QTDND xã Quỳnh Hậu về cơ bản vẫn duy trì hoạt động ổn định, đúng định hướng của hệ thống quỹ tín dụng nhân dân, là mô hình hợp tác kinh tế nhằm tương trợ cộng đồng thành viên. Quỹ đã tích cực huy động nguồn vốn nhàn rỗi trong dân cư và cho vay thành viên để phát triển kinh tế hộ gia đình, giảm tình trạng vay nặng lãi. Các hoạt động cho vay, theo đánh giá, vẫn đang trong phạm vi an toàn với tỷ lệ nợ quá hạn ở mức cho phép.
Với phạm vi hoạt động tại 3 xã gồm Quỳnh Hậu, Quỳnh Sơn và Quỳnh Thạch, Quỹ hiện có 16 cán bộ, nhân viên và hoạt động tập trung tại trụ sở chính mà không có chi nhánh hay điểm giao dịch phụ. Đây là một điểm giúp kiểm soát nội bộ thuận lợi nhưng cũng đặt ra yêu cầu cao về an toàn tài chính và quy trình nghiệp vụ.
Bên cạnh những điểm tích cực, đoàn thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, hạn chế cần sớm khắc phục.
Cụ thể, quy chế và điều lệ hoạt động của Quỹ vẫn chưa được ban hành đầy đủ; công tác kiểm tra, giám sát nội bộ còn hạn chế, thể hiện qua việc Ban Kiểm soát chưa phát hiện kịp thời các sai phạm trong hoạt động của Quỹ. Trong lĩnh vực tín dụng – lĩnh vực cốt lõi của đơn vị, quá trình thẩm định khoản vay còn có dấu hiệu thiếu chặt chẽ, tiềm ẩn rủi ro.
Đáng chú ý, công tác an toàn kho quỹ, yếu tố trọng yếu trong hoạt động tài chính còn tồn tại bất cập trong việc lắp đặt hệ thống giám sát (camera) tại khu vực kho tiền. Ngoài ra, công tác kế toán bị phát hiện có sai sót như không đánh số chứng từ và hạch toán sai bản chất tài khoản, có thể gây ảnh hưởng đến tính minh bạch và trung thực của báo cáo tài chính.
Dựa trên kết quả thanh tra, NHNN Chi nhánh khu vực 8 đã đưa ra 13 kiến nghị, yêu cầu QTDND xã Quỳnh Hậu thực hiện trong thời gian tới. Các kiến nghị này nhằm mục tiêu khắc phục triệt để các sai phạm, chấn chỉnh quy trình quản trị nội bộ, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành về hoạt động tín dụng, kế toán và an toàn kho quỹ.
Việc công bố kết luận thanh tra này thể hiện tinh thần minh bạch trong hoạt động giám sát tài chính – ngân hàng, đồng thời là lời nhắc nhở các tổ chức tín dụng cơ sở phải không ngừng nâng cao chất lượng quản trị, kiểm soát nội bộ và tuân thủ pháp luật.