Ngân hàng

Lừa đảo qua chuyển khoản tăng mạnh, ngân hàng đồng loạt cảnh báo theo cách này

Nguyễn Đăng 25/07/2025 16:46

Nhiều ngân hàng nâng cấp ứng dụng với tính năng mới, giúp người dùng phát hiện tài khoản đáng ngờ trước khi chuyển tiền, hạn chế rủi ro lừa đảo.

Tự động cảnh báo khi nhập tài khoản nghi lừa đảo

Từ tháng 7/2025, người dùng ứng dụng ngân hàng số tại một số ngân hàng lớn như Agribank, Vietcombank, BIDV, VietinBank và MB sẽ nhận được cảnh báo tức thì khi thực hiện chuyển khoản đến tài khoản có dấu hiệu nghi vấn.

mb.jpg
Ngân hàng triển khai tính năng cảnh báo gian lận

Điển hình, Agribank đã triển khai tính năng mới trên ứng dụng Agribank Plus, cho phép kiểm tra và cảnh báo mức độ rủi ro của tài khoản người nhận ngay khi khách hàng nhập số tài khoản. Tính năng này hoạt động trên cả giao dịch nội bộ và chuyển tiền nhanh qua Napas 24/7.

Theo đó, hệ thống tự động đối chiếu thông tin người nhận với dữ liệu cảnh báo từ Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước và nguồn dữ liệu nội bộ. Nếu phát hiện dấu hiệu bất thường, một thông báo cảnh báo sẽ được hiển thị trước khi giao dịch được xác nhận.

Cảnh báo được chia thành 3 cấp độ:

  • Rủi ro cao: Tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo chính thức.
  • Rủi ro trung bình: Có hành vi giao dịch bất thường, khả nghi.
  • Chưa xác thực: Thông tin không trùng khớp với cơ sở dữ liệu quốc gia.

Giải pháp công nghệ để ngăn chặn lừa đảo từ sớm

Ngoài Agribank, các ngân hàng như Vietcombank, BIDV, VietinBank và MB cũng đã cập nhật các phiên bản ứng dụng có khả năng phân tích tài khoản người nhận dựa trên 3 yếu tố:

  1. Tên không khớp với dữ liệu định danh quốc gia.
  2. Tài khoản từng bị báo cáo lừa đảo.
  3. Có lịch sử giao dịch đáng ngờ như nhận tiền từ nhiều nguồn không rõ ràng, hoạt động bất thường.

Trong các trường hợp trên, hệ thống sẽ chủ động hiển thị cảnh báo, yêu cầu người dùng kiểm tra lại thông tin để tránh chuyển nhầm tiền hoặc bị kẻ gian lợi dụng.

Động thái này được đánh giá là giải pháp thiết thực và kịp thời trong bối cảnh nhiều đối tượng lừa đảo giả mạo thương hiệu, dụ dỗ người dùng chuyển tiền vào tài khoản chiếm đoạt. Việc cảnh báo trước bước xác nhận cuối cùng giúp người dùng có thêm lớp phòng vệ chủ động.

Khuyến nghị bảo vệ tài khoản từ chuyên gia

Theo các chuyên gia an ninh mạng, việc tích hợp cảnh báo thông minh trên app ngân hàng là bước tiến quan trọng trong chiến lược phòng chống lừa đảo công nghệ cao. Tuy nhiên, để giảm thiểu rủi ro, người dùng vẫn cần nâng cao cảnh giác.

Người dùng nên:

  • Luôn cập nhật phiên bản ứng dụng ngân hàng mới nhất.
  • Kích hoạt các lớp bảo mật xác thực như OTP nâng cao, Face ID, vân tay.
  • Tuyệt đối không chuyển tiền qua các liên kết, trang web lạ hoặc theo hướng dẫn từ người không rõ danh tính.
  • Khi nghi ngờ, nên tạm ngừng giao dịch và gọi ngay cho tổng đài ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để xác minh.
      Nổi bật
          Mới nhất
          Lừa đảo qua chuyển khoản tăng mạnh, ngân hàng đồng loạt cảnh báo theo cách này
          • Mặc định

          POWERED BY ONECMS - A PRODUCT OF NEKO