ICON4 vay tổng hạn mức tín dụng 250 tỷ đồng từ BIDV

Thông tin cho thấy, nội dung này được HĐQT ICON4 ra quyết nghị vào ngày 11/11/2024. Theo đó, tổng hạn mức tín dụng bao gồm cho vay, bảo lãnh và mở thư tín dụng là 250 tỷ đồng, trong đó dư nợ, dư thư tín dụng và bảo lãnh thanh toán tại mọi thời điểm tối đa không quá 200 tỷ đồng.

Theo ICON4 mục đích của khoản vay này là bổ sung vốn lưu động, mở thư tín dụng, phát hành bảo lãnh phục vụ hoạt động kinh doanh của DN. Thời hạn có hiệu lực là 1 năm kể từ ngày ký hợp đồng hạn mức.

Được biết, nguồn thanh toán được ICON4 lấy từ doanh thu từ hoạt động sản xuất kinh doanh. Mở rộng tìm hiểu, Công ty cam kết chuyển 100% doanh thu theo các công trình, hợp đồng kinh tế mà Chi nhánh Sở giao dịch 1 cấp tín dụng (cho vay, bảo lãnh) về tài khoản của ICON4 tại BIDV - Chi nhánh Sở Giao dịch 1 (trừ trường hợp Chủ đầu tư có quy định khác).

Để được chấp thuận cấp tín dụng, ICON4 sử dụng các tài sản đảm bảo như: toàn bộ số dư tài khoản tiền gửi bằng VND của Công ty tại BIDV.

Bên cạnh đó, ICON4 cũng sử dụng các tài sản thế chấp là tài sản gắn liền với đất bao gồm các sàn văn phòng thuộc Tòa nhà ICON4 tại số 243A Đê La Thành, phường Láng Thượng, quận Đống Đa, Thành phố Hà Nội (theo giấy chứng nhận quyền sử dụng đất quyền sở hữu nhà ở và tài sản gắn liền với đất số BS 762318, số vào sổ cấp GCN CT 01095 do Sở Tài nguyên và Môi trường Thành phố Hà Nội cấp cho Công ty ngày 17/12/2014).

Tính đến ngày 30/9/2024, ICON4 có tổng nguồn vốn là 1.517 tỷ đồng, trong đó vốn chủ sở hữu ở mức 865 tỷ đồng. Công ty có tổng nợ phải trả là 651 tỷ đồng, trong đó nợ ngắn hạn là 515 tỷ đồng. Vay và nợ thuê tài chính ngắn hạn là 113 tỷ đồng.

Về tình hình sản xuất kinh doanh, theo báo cáo tài chính hợp nhất quý III/2024, ICON4 có doanh thu về bán hàng và cung cấp dịch vụ giảm sâu so với cùng kỳ khi chỉ đạt 140,9 tỷ đồng, giảm tới 62%.

Lũy kế lợi nhuận sau thuế của 9 tháng đầu năm 2024, Công ty đạt lợi nhuận là 30,1 tỷ đồng, tăng nhẹ so với 29,7 tỷ đồng của 9 tháng năm 2023. Tuy nhiên kết quả của riêng quý III/2024 chỉ là 5,1 tỷ, giảm mạnh so với kết quả của quý III/2023 là 12,9 tỷ, tương đương giảm 60,8%.

Nguyên nhân lợi nhuận giảm đến từ kết quả kinh doanh của cả công ty mẹ và các công ty con đều giảm mạnh, doanh thu của hoạt động xây lắp giảm tới hơn 62% so với cùng kỳ, dẫn tới lợi nhuận gộp từ hoạt động sản xuất kinh doanh giảm tới hơn 50% nên kết quả kinh doanh hợp nhất tại Quý III/2024 giảm mạnh so với quý III/2023.

Tuy nhiên do lợi nhuận gộp từ hoạt động sản xuất kinh doanh của hai quý đầu năm 2024 tăng trưởng tương đối tốt, đồng thời không bị ảnh hưởng bởi các khoản chi phí lớn như lỗ thoái vốn công ty liên kết như năm 2023 nên lợi nhuận lũy kế đến quý III/2024 không biến động nhiều so với cùng kỳ năm 2023.

ICON4 hiện có 64 triệu cổ phiếu đang lưu hành. Các phiên giao dịch gần đây không có thanh khoản, giá cổ phiếu CC4 quanh mức 12.000đ/cp.