Công ty tài chính trực thuộc ACB lộ nhiều vấn đề sau kết luận thanh tra

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành kết luận thanh tra tại Công ty TNHH MTV Cho thuê tài chính Ngân hàng Á Châu (ACBL) - doanh nghiệp do Ngân hàng Á Châu (ACB) sở hữu 100% vốn điều lệ. Kết quả cho thấy, bên cạnh một số kết quả đạt được, ACBL đã để xảy ra nhiều vi phạm nghiêm trọng trong quản trị, kiểm soát nội bộ và hoạt động cho thuê tài chính.

Theo kết luận, ACBL chưa thành lập bộ phận kiểm toán nội bộ chuyên trách trực thuộc Ban kiểm soát, khiến hệ thống kiểm soát nội bộ thiếu tuyến bảo vệ thứ 3 theo đúng chuẩn mực. Việc này dẫn đến tình trạng thiếu cơ chế giám sát độc lập, khách quan và toàn diện đối với hoạt động của công ty.

Đáng chú ý, ACBL đã cấp tín dụng cho khách hàng không đủ điều kiện, phân loại tài sản có sai quy định, vi phạm trong thẩm định và quyết định cho thuê tài chính, đồng thời chưa đảm bảo khâu giám sát sau khi giải ngân.

Thanh tra NHNN chỉ ra nguyên nhân chính là hệ thống kiểm tra - kiểm soát nội bộ còn nhiều lỗ hổng, chưa thực hiện chặt chẽ việc kiểm tra chéo giữa các đơn vị và trụ sở chính. Bên cạnh đó, một số nhân viên chưa nắm bắt đầy đủ quy định pháp luật, thiếu ý thức tuân thủ và còn lúng túng khi tác nghiệp, dẫn đến nhiều thiếu sót trong hoạt động.

Cơ quan thanh tra khẳng định trách nhiệm về những vi phạm trên thuộc về Hội đồng thành viên (HĐTV), Ban điều hành (NĐH) và Ban kiểm soát (BKS) của ACBL trong từng giai đoạn.

Trên cơ sở đó, Thanh tra NHNN đã đưa ra 14 kiến nghị, trong đó có 4 kiến nghị chung và 10 kiến nghị cụ thể. Một số yêu cầu đáng chú ý gồm:

ACBL phải xác định rõ trách nhiệm và xử lý các tập thể, cá nhân liên quan.

HĐTV, BKS và NĐH phải giám sát chặt chẽ việc khắc phục, tránh tái diễn vi phạm.

Nếu phát sinh mất vốn, phải kịp thời xác minh và xử lý trách nhiệm theo quy định.

Ban lãnh đạo ACBL cần chấn chỉnh toàn bộ hệ thống quản trị và kiểm soát nội bộ.

Thanh tra NHNN yêu cầu công ty hoàn tất việc khắc phục trong vòng 6 tháng kể từ ngày ban hành kết luận.

ACBL được thành lập từ tháng 5/2007 với vốn điều lệ ban đầu 100 tỷ đồng. Sau 18 năm hoạt động, vốn điều lệ của công ty đã tăng lên 500 tỷ đồng.

Tính đến ngày 31/5/2025, ngoài trụ sở chính tại TP.HCM, ACBL có 2 chi nhánh tại Hà Nội và Đà Nẵng, với tổng cộng 65 nhân sự.

Cơ cấu lãnh đạo hiện gồm ông Nguyễn Thanh Toại - Chủ tịch HĐTV, ông Trần Văn Tâm - Tổng Giám đốc, bà Nguyễn Thị Hoàng Yến - Phó Tổng Giám đốc kiêm Kế toán trưởng. Ban kiểm soát có 3 thành viên do ông Mai Tòng Bá làm Trưởng ban; Ban điều hành có 4 thành viên.