Công an cảnh báo nóng về hành vi cho thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng

Theo Công an tỉnh Hưng Yên, thời gian gần đây, tình trạng thuê, mượn và mua bán tài khoản ngân hàng đang diễn biến phức tạp, tiềm ẩn nhiều nguy cơ ảnh hưởng đến an ninh tài chính. Các đối tượng thường thuê người khác mở tài khoản hoặc mua lại tài khoản sẵn có để phục vụ cho hoạt động rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản và giao dịch bất hợp pháp trên không gian mạng.

Trong 9 tháng đầu năm 2025, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Hưng Yên đã khởi tố 2 vụ án, 2 bị can về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”. Kết quả điều tra cho thấy các đối tượng thu mua thông tin tài khoản ngân hàng, sau đó bán lại cho những đầu mối khác để thu lợi bất chính.

Sau khi được giao dịch, nhiều tài khoản ngân hàng bị các nhóm tội phạm sử dụng vào các hoạt động rửa tiền, chuyển và rút tiền phi pháp trong các vụ lừa đảo qua mạng. Một số đối tượng còn dùng sim rác để đăng nhập dịch vụ Internet Banking, liên kết với ví điện tử nhằm chiếm đoạt tiền của người khác.

Không chỉ dừng lại ở việc mua bán trực tiếp, nhiều đối tượng còn dụ dỗ người dân mở tài khoản thanh toán rồi bán, cho thuê hoặc cho mượn, thậm chí lợi dụng thông tin cá nhân để mở tài khoản mạo danh. Những hành vi này gây mất an toàn hệ thống thanh toán, làm giảm niềm tin của người dân vào các dịch vụ ngân hàng và ảnh hưởng tiêu cực đến chủ trương thanh toán không dùng tiền mặt của Chính phủ.

Để ngăn chặn tình trạng trên, Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác và chủ động bảo vệ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng của mình. Tuyệt đối không chia sẻ thông tin đăng nhập, mã OTP hay cung cấp số tài khoản cho cá nhân, tổ chức không quen biết.

Khi làm mất giấy tờ tùy thân hoặc thẻ ngân hàng, người dân cần báo ngay cho ngân hàng để được hỗ trợ khóa tài khoản, tránh bị kẻ gian lợi dụng. Nếu phát hiện đối tượng có hành vi chào mời, thuê, mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng, cần tố giác ngay với cơ quan công an nơi gần nhất để xử lý theo quy định pháp luật.

Cơ quan công an nhấn mạnh, hành vi cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng dù “chỉ giúp người khác một lần” cũng có thể bị xem là tiếp tay cho tội phạm công nghệ cao, bị xử lý hình sự với mức án nghiêm khắc.

Ngành công an đồng thời đề nghị các ngân hàng, tổ chức tín dụng tăng cường kiểm soát mở tài khoản mới, xác minh kỹ thông tin khách hàng, kịp thời phát hiện các trường hợp mở tài khoản hàng loạt hoặc có dấu hiệu nghi vấn để ngăn chặn hành vi lợi dụng hệ thống ngân hàng phục vụ mục đích phạm tội.