Chỉ ít ngày nữa, nhiều ngân hàng sẽ ngừng giao dịch với những khách hàng này, cần hết sức chú ý

Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) vừa phát đi thông báo quan trọng đến nhóm khách hàng tổ chức/doanh nghiệp. Theo đó, từ ngày 1/7/2025, ngân hàng sẽ ngừng cung cấp các dịch vụ rút tiền, chuyển tiền và thanh toán điện tử đối với các tài khoản doanh nghiệp nếu người đại diện hợp pháp chưa hoàn tất xác thực thông tin cá nhân và sinh trắc học theo quy định.

Áp dụng quy định mới từ Thông tư 17 của Ngân hàng Nhà nước

Động thái này được thực hiện nhằm tuân thủ Thông tư 17/2024/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành, có hiệu lực từ cùng ngày 1/7/2025. Theo quy định mới, các ngân hàng phải thực hiện xác thực danh tính và sinh trắc học của người đại diện pháp luật đứng tên tài khoản doanh nghiệp, bao gồm đối chiếu giấy tờ tùy thân và các yếu tố sinh trắc học như vân tay, khuôn mặt.

Trong bối cảnh bảo mật giao dịch và phòng chống gian lận ngày càng được siết chặt, việc áp dụng xác thực sinh trắc học được xem là bước đi cần thiết để nâng cao an toàn cho tài khoản tổ chức/doanh nghiệp.

Hướng dẫn xác thực sinh trắc học tại Agribank

Để tránh bị gián đoạn giao dịch tài chính sau ngày 1/7, Agribank khuyến cáo người đại diện hợp pháp cần khẩn trương hoàn tất thủ tục xác thực. Có hai hình thức xác thực chính:

Trực tiếp tại chi nhánh/phòng giao dịch Agribank
– Áp dụng cho tất cả khách hàng, đặc biệt bắt buộc với người nước ngoài hoặc người gốc Việt chưa xác định quốc tịch.
– Cần mang theo giấy tờ tùy thân còn hiệu lực (CCCD, hộ chiếu...).

Xác thực trực tuyến qua ứng dụng Agribank Plus

– Chỉ áp dụng với người đã có tài khoản VNeID mức độ 2 và sử dụng căn cước công dân gắn chip.

– Phù hợp với người chưa từng xác thực sinh trắc học tại Agribank trước đây.

– Dữ liệu được đồng bộ qua hệ thống định danh quốc gia, không cần đến ngân hàng trực tiếp.

Đáng chú ý, Agribank cũng cho biết: Nếu người đại diện hợp pháp đã từng xác thực sinh trắc học và giấy tờ tùy thân tại ngân hàng cho tài khoản cá nhân, thì hệ thống sẽ tự động ghi nhận thông tin này cho tài khoản tổ chức/doanh nghiệp tương ứng. Điều này giúp giảm tải thủ tục, tránh trùng lặp xác thực nhiều lần.

Cùng với Agribank, nhiều ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, VPBank, MB, SHB... cũng đã gửi thông báo yêu cầu khách hàng tổ chức/doanh nghiệp thực hiện xác thực sinh trắc học người đại diện hợp pháp trước thời điểm 1/7/2025.

Việc này nhằm đồng bộ hệ thống dữ liệu định danh với quy định mới của Ngân hàng Nhà nước, đồng thời bảo vệ khách hàng trước các rủi ro từ giả mạo tài khoản, chiếm quyền truy cập và gian lận điện tử.

Trong bối cảnh thời hạn đang cận kề, các doanh nghiệp nên chủ động rà soát tình trạng xác thực của người đại diện hợp pháp, đặc biệt là với các tài khoản có khối lượng giao dịch thường xuyên. Việc để quá hạn có thể gây gián đoạn nghiêm trọng đến chuỗi thanh toán, chuyển khoản và xử lý tài chính nội bộ.