Cảnh giác rủi ro khi để lộ số tài khoản ngân hàng

Những chiêu trò lừa đảo cần cảnh giác

Với sự phát triển mạnh mẽ của thương mại điện tử và thanh toán không dùng tiền mặt, việc cung cấp số tài khoản ngân hàng cho người chuyển tiền là điều phổ biến trong các giao dịch tài chính.

Thông thường, việc chia sẻ số tài khoản không gây nguy hiểm trực tiếp, bởi kẻ gian không thể dùng số này để rút tiền hay thực hiện giao dịch trái phép. Tuy nhiên, rủi ro chỉ thực sự xuất hiện khi người dùng vô tình tiết lộ thêm các thông tin quan trọng khác như tên đăng nhập, mật khẩu, mã PIN hay mã OTP. Những dữ liệu này có thể giúp kẻ xấu chiếm quyền kiểm soát tài khoản, đánh cắp tiền hoặc thực hiện giao dịch gian lận.

Các ngân hàng khuyến cáo, nếu phát hiện nguy cơ bị đánh cắp thông tin, khách hàng cần liên hệ ngay với ngân hàng để nhận hỗ trợ và hướng dẫn xử lý nhằm giảm thiểu tổn thất.

Hiện nay, nhiều ngân hàng cảnh báo người dùng hạn chế công khai số tài khoản trên mạng xã hội nhằm tránh rơi vào các chiêu lừa đảo tinh vi.

Các ngân hàng khuyến cáo, nếu phát hiện nguy cơ bị đánh cắp thông tin, khách hàng cần liên hệ ngay với ngân hàng để nhận hỗ trợ và hướng dẫn xử lý nhằm giảm thiểu tổn thất

Một hình thức phổ biến là kẻ gian cố tình chuyển tiền nhầm vào tài khoản của nạn nhân, sau đó yêu cầu nạn nhân chuyển lại nhưng cung cấp một số tài khoản khác với số ban đầu. Điều này khiến nạn nhân rơi vào tình huống mất tiền mà không có bằng chứng đã hoàn trả. Trong nhiều trường hợp, người nhận tiền có thể bị vướng vào tranh chấp không đáng có.

Đáng lo ngại hơn, một số đối tượng thuộc nhóm "tín dụng đen" cũng lợi dụng chiêu thức này. Chúng chuyển tiền vào tài khoản của nạn nhân rồi mặc định coi đó là một khoản vay với lãi suất cao, kèm theo nội dung giao dịch như “cho vay” hay các cụm từ tương tự.

Để tránh rắc rối, khi nhận thấy giao dịch bất thường hoặc nghi ngờ bị chuyển nhầm tiền, khách hàng nên liên hệ trực tiếp với ngân hàng để được hỗ trợ. Nếu cố tình giữ lại số tiền nhận nhầm, người nhận có thể đối diện với nguy cơ bị xử lý pháp lý, đặc biệt nếu số tiền lớn. Tuyệt đối không tự ý chuyển khoản theo yêu cầu của người gửi mà không có xác minh chính thức từ phía ngân hàng.

Bảo vệ thông tin tài khoản và thẻ thanh toán

Việc mua sắm trực tuyến có thể mang lại nhiều tiện lợi nhưng cũng đi kèm với rủi ro bị đánh cắp thông tin tài khoản. Do đó, khách hàng nên ưu tiên sử dụng các nền tảng uy tín và hạn chế lưu thông tin thanh toán trên các trang web không rõ nguồn gốc.

Người dùng cũng cần lưu ý rằng ngân hàng không bao giờ chủ động yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân qua điện thoại hay tin nhắn. Nếu nhận được cuộc gọi yêu cầu tiết lộ thông tin tài khoản, người dùng cần cảnh giác vì đây có thể là một hình thức lừa đảo.

Đối với thẻ tín dụng hoặc thẻ thanh toán quốc tế, chủ thẻ cần giữ kín các thông tin quan trọng như số thẻ, mã CVV, ngày hết hạn và họ tên chủ thẻ. Trong đó, mã CVV – gồm ba chữ số ở mặt sau thẻ – là yếu tố quan trọng nhất cần bảo mật. Nếu kẻ gian có được thông tin này cùng số thẻ và ngày hết hạn, chúng có thể thực hiện các giao dịch trái phép mà không cần đến thẻ vật lý.

Một giải pháp an toàn là khách hàng nên ghi nhớ mã CVV và che hoặc xóa mã này khỏi thẻ bằng các biện pháp phù hợp để tránh rủi ro bị lộ thông tin.

Bảo vệ tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân là trách nhiệm của mỗi người. Chỉ một sơ suất nhỏ cũng có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng về tài chính, vì vậy, người dùng cần luôn cẩn trọng trong mọi giao dịch.

Bí quyết tiết kiệm hiệu quả giúp bạn tích lũy trăm triệu đồng/năm cực dễ dàng Tiết kiệm tiền không chỉ giúp bạn xây dựng nền tảng tài chính vững chắc mà còn là bước đệm để hiện thực hóa những ...

Muốn giàu có, học ngay 7 cách kiếm tiền "thần thánh" của người Do Thái Người Do Thái từ lâu đã được biết đến là một trong những cộng đồng thông minh và thành công nhất thế giới. Những câu ...