Agribank lưu ý khách hàng 5 thủ đoạn lừa đảo đang bùng phát cuối năm
Agribank cảnh báo loạt chiêu lừa đảo giả danh công an, hải quan, tặng quà, mua hàng giá rẻ… đang bùng phát dịp cuối năm, kêu gọi khách hàng cảnh giác.
Liên tiếp ngăn chặn các vụ lừa đảo tinh vi tại nhiều chi nhánh
Trước tình trạng tội phạm công nghệ cao gia tăng với nhiều thủ đoạn tinh vi, Agribank phối hợp chặt chẽ với lực lượng công an các địa phương liên tục phát hiện và ngăn chặn thành công hàng loạt vụ lừa đảo, bảo vệ tài sản người dân và khẳng định vai trò “lá chắn” của cán bộ ngân hàng.
Ngày 18/9/2025, tại Agribank Chi nhánh Văn Bàn (Lào Cai), một phụ nữ bị dụ chuyển 100 triệu đồng để “nhận quà 500.000 USD từ nước ngoài”. Nhờ giao dịch viên nhận thấy dấu hiệu bất thường, ngân hàng kịp thời dừng giao dịch và báo Công an xã Văn Bàn, giúp khách hàng giữ lại toàn bộ số tiền.
Chỉ ít ngày sau, 24/9, tại Phòng giao dịch Sơn Động (Bắc Giang II), một người đàn ông định chuyển 25 triệu đồng “giúp bạn nộp phạt để được về nước”. Nhân viên Agribank phát hiện dấu hiệu đáng ngờ, báo ngay Công an xã Tây Yên Tử, xác minh đây là vụ giả mạo người thân “kêu cứu” để chiếm đoạt tiền.
Đến 26/9, tại Agribank Bắc Giang, một nam sinh mang theo 805 triệu đồng định chuyển cho người giả danh “công an điều tra rửa tiền”. Giao dịch viên phát hiện dấu hiệu bất thường, báo cơ quan chức năng kịp thời ngăn chặn.
Các vụ việc tương tự tiếp tục xảy ra ở Hương Khê (Hà Tĩnh) và Liên Sơn (Lào Cai), khi khách hàng bị dụ chuyển tiền với lý do “giải trình án rửa tiền” hoặc “đặt cọc mua xe thanh lý giá rẻ”. Tại TP.HCM, một khách hàng nữ suýt mất hơn 21 triệu đồng cho nhóm giả danh “hãng quà tặng”. Nhờ nhân viên cảnh giác, Agribank đã kịp dừng toàn bộ giao dịch.
Nhận diện 5 chiêu lừa đang thịnh hành và khuyến nghị phòng tránh
Theo Agribank, các vụ việc trên cho thấy tội phạm mạng đang không ngừng biến tướng với nhiều kịch bản khác nhau, trong đó phổ biến nhất là:
- Giả danh cơ quan nhà nước: Các đối tượng tự xưng là công an, viện kiểm sát, hải quan gọi điện, dọa “liên quan chuyên án rửa tiền” và yêu cầu nạn nhân chuyển tiền “để chứng minh vô tội”.
- Lừa “nhận quà, trúng thưởng”: Gửi tin nhắn thông báo trúng quà từ nước ngoài, yêu cầu nộp “phí hải quan” hoặc “thuế vận chuyển”.
- Mua hàng giá rẻ, đặt cọc trước: Quảng cáo hàng thanh lý, xe giá thấp để dụ người mua chuyển tiền đặt cọc rồi chiếm đoạt.
- Giả mạo ngân hàng hoặc tổng đài: Gửi tin nhắn, email chứa đường link yêu cầu “xác minh tài khoản” hay “nâng cấp bảo mật”, đánh cắp thông tin đăng nhập và OTP.
- Giả danh nhân viên ngân hàng tại quầy: Lợi dụng sự tin tưởng của khách, yêu cầu “chuyển hộ” hoặc “xử lý nhanh”, nhằm chiếm đoạt tiền.
Agribank cho biết, nhờ quy trình nghiệp vụ chặt chẽ và đào tạo kỹ năng nhận diện rủi ro, cán bộ ngân hàng đã kịp thời phát hiện, từ chối giao dịch đáng ngờ, phối hợp công an xử lý và hướng dẫn khách hàng an toàn.
Ngân hàng khuyến cáo người dân không chuyển tiền theo yêu cầu từ số điện thoại lạ, không cung cấp OTP, mật khẩu, mã PIN hay thông tin cá nhân cho bất kỳ ai. Khi nhận được cuộc gọi, email hoặc tin nhắn yêu cầu “xác minh tài khoản”, “nhận quà”, người dùng cần ngắt liên lạc và báo ngay tổng đài Agribank 1900 558818 hoặc đến điểm giao dịch gần nhất để được hỗ trợ.
Ngoài ra, khách hàng cần cẩn trọng khi chuyển tiền, kiểm tra kỹ tên người nhận, số tài khoản và nội dung giao dịch. Nếu nghi ngờ bị lừa, phải báo ngay cho ngân hàng và cơ quan công an để phong tỏa, truy vết kịp thời.
Agribank nhấn mạnh, cập nhật thông tin cảnh báo và chia sẻ kỹ năng nhận diện lừa đảo là biện pháp quan trọng giúp người dân tự bảo vệ mình, đặc biệt với người cao tuổi hoặc ít tiếp xúc công nghệ. Chỉ cần bình tĩnh, kiểm tra chéo thông tin, mỗi khách hàng có thể góp phần cùng ngành ngân hàng và lực lượng công an ngăn chặn tội phạm công nghệ cao, bảo vệ an toàn tài chính cộng đồng.