Thanh tra NHNN đã vào cuộc vụ nợ thẻ tín dụng từ 8,5 triệu đồng lên 8,8 tỷ tại Eximbank

Vụ nợ thẻ tín dụng từ 8,5 triệu đồng lên 8,8 tỷ, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh Quảng Ninh đã vào cuộc yêu cầu phía Eximbank chi nhánh Quảng Ninh có văn bản báo cáo.

Ngày 14/3, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam Chi nhánh Quảng Ninh đã vào cuộc yêu cầu Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu (Eximbank) chi nhánh Quảng Ninh có văn bản báo cáo về việc một khách hàng sử dụng thẻ tín dụng của Eximbank từ năm 2013 và phát sinh khoản nợ 8,55 triệu đồng nhưng nay tổng dư nợ lên tới hơn 8,83 tỷ đồng.

Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Quảng Ninh cho biết đã yêu cầu phía Eximbank cần báo cáo sớm nhất có thể và có thông tin về sự việc đang được quan tâm.

Được biết, khách hàng trên vay nợ từ Eximbank Quảng Ninh, nhưng những khoản nợ xấu không phải chi nhánh tại Quảng Ninh quản lý, mà do Hội sở trực tiếp quản lý. Do vậy, hiện ngân hàng Eximbank Quảng Ninh đang chờ phía Hội sở của Eximbank tại TP. HCM hỗ trợ các thông tin liên quan đến khách hàng trên cũng như quá trình phát sinh dư nợ để tổng hợp báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh Quảng Ninh.

Thanh tra NHNN đã vào cuộc vụ nợ thẻ tín dụng từ 8,5 triệu đồng lên 8,8 tỷ tại Eximbank

Công văn nhắc nợ được Eximbank AMC gửi đến khách hàng Phạm Huy Anh

Theo thông tin ban đầu, khách hàng Phạm Huy Anh (Quảng Ninh) mở thẻ MasterCard tại Eximbank chi nhánh Quảng Ninh từ hồi tháng 3/2013 với hạn mức 10 triệu đồng. Sau đó, khách hàng này đã phát sinh 2 giao dịch thanh toán trong năm 2013 vào các ngày 23/4/2013 và 26/7/2013. Từ ngày 14/9/2013, khoản nợ thẻ nêu trên đã chuyển thành nợ xấu, thời gian quá hạn phát sinh đến thời điểm thông báo là đã gần 11 năm.

Sau đó, ngân hàng này đã thực hiện nhiều bước để thu hồi khoản nợ. Đến ngày 16/9/2013, Eximbank chi nhánh Quảng Ninh đã thông báo bằng văn bản đến khách hàng về việc vi phạm nghĩa vụ trả nợ.

Đến tháng 12/2017, khách hàng trên có văn bản khiếu nại về việc không nhận được thông báo việc vi phạm nghĩa vụ thanh toán. Cũng trong tháng 12/2017, Eximbank đã có văn bản phúc đáp về nghĩa vụ thanh toán, đồng thời đề nghị khách hàng có phương án thanh toán khoản nợ cho ngân hàng.

Tiếp sau đó, Eximbank đã có nhiều văn bản và gặp gỡ khách hàng trên nhưng đến nay khoản nợ vẫn chưa được thanh toán và tổng số nợ hiện lên tới hơn 8,83 tỷ đồng.

Ngày 19/8/2021, Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và khai thác tài sản - Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank AMC) theo ủy thác đã trực tiếp làm việc, giải quyết khoản nợ đối với ông Phạm Huy Anh.

Ngày 10/5/2022, Eximbank AMC tiếp tục có buổi gặp gỡ ông Phạm Huy Anh để trao đổi. Ngày 8/11/2023, công ty này có công văn gửi ông P.H.A để thông báo về nghĩa vụ phải thanh toán, phối hợp cùng ngân hàng thực hiện xử lý khoản nợ nêu trên.

Eximbank cho biết khoản nợ này quá hạn đã kéo dài gần 11 năm. Ngân hàng cho biết đã nhiều lần thông báo và làm việc trực tiếp với khách hàng. Tuy nhiên, khách vẫn chưa có phương án xử lý nợ.

Tuy nhiên, về phía khách hàng Phạm Huy Anh, dẫn lời VnExpress, ông Anh kể, năm 2013, trong lúc làm hồ sơ mở thẻ, một nhân viên ngân hàng tên Giang yêu cầu ký vào đơn mở thẻ tín dụng và biên nhận thẻ trước, rồi sẽ thông báo kết quả sau. Tuy nhiên khi nhận, ông chỉ được nhân viên này bàn giao thẻ ghi nợ nội địa và thông báo "không đủ điều kiện làm thẻ tín dụng". Ông khẳng định không nhận, kích hoạt và chi tiêu thẻ tín dụng nói trên.

Đến năm 2017, đến một ngân hàng khác vay vốn, ông mới được nhân viên thông báo phát sinh hai giao dịch thẻ tín dụng năm 2013 với nợ gốc và lãi hơn 100 triệu đồng tại Eximbank. Ông khẳng định chữ ký trong biên lai hai giao dịch đều không phải của mình. Ông chưa thanh toán số tiền vì chưa thống nhất được với ngân hàng về trường hợp này.

Ông Huy Anh cho biết thêm, trong suốt nhiều năm, ông không nhận được bất kỳ thông báo đòi nợ nào từ Eximbank. "Một điểm bất thường trong hợp đồng mở thẻ là số điện thoại thứ hai không phải của tôi. Còn số điện thoại đúng của tôi lại không nhận bất cứ liên lạc nào từ ngân hàng", ông nói.