Ngân hàng Nhà nước siết chặt quản lý giao dịch ngoại hối, ngăn chặn hành vi trục lợi tỷ giá
Trước biến động tỷ giá USD/VND và rủi ro gian lận ngoại tệ, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng tăng cường giám sát, kiểm soát chặt giao dịch.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 2 vừa ban hành văn bản gửi các ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối trên địa bàn TP.HCM và Đồng Nai, yêu cầu tăng cường công tác quản lý và giám sát giao dịch ngoại hối.
Theo NHNN Khu vực 2, thời gian gần đây, tỷ giá USD/VND trên thị trường không chính thức (chợ đen) có xu hướng tăng mạnh, tạo khoảng cách lớn so với tỷ giá niêm yết tại các ngân hàng thương mại. Cùng với đó, cơ quan này ghi nhận hiện tượng một số cá nhân lợi dụng chính sách mua ngoại tệ tiền mặt cho mục đích du lịch, công tác… để bán lại trên thị trường tự do, hưởng chênh lệch tỷ giá nhằm trục lợi bất hợp pháp.
Trước tình hình đó, NHNN yêu cầu các ngân hàng chấp hành nghiêm các quy định về quản lý ngoại hối, đặc biệt là quy định liên quan đến mua, bán ngoại tệ, chuyển tiền một chiều ra nước ngoài, và phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố. Các đơn vị cần tăng cường công tác kiểm tra, giám sát nội bộ, đảm bảo mọi giao dịch ngoại hối đều được thực hiện đúng mục đích, có hồ sơ chứng minh hợp pháp và lưu trữ đầy đủ chứng từ.
NHNN nhấn mạnh, mọi hành vi vi phạm trong lĩnh vực ngoại hối sẽ bị xử lý nghiêm theo quy định tại Nghị định số 88/2019/NĐ-CP (được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP) về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Cùng với chỉ đạo từ chi nhánh khu vực, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng đã có văn bản gửi toàn hệ thống các ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép kinh doanh ngoại hối, yêu cầu chịu trách nhiệm trước pháp luật về việc cung ứng dịch vụ ngoại hối đúng mục đích, đúng quy định.
Trường hợp phát hiện tổ chức hoặc cá nhân có dấu hiệu vi phạm, các ngân hàng phải báo cáo ngay cho cơ quan chức năng như Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (C03 – Bộ Công an), Cục An ninh kinh tế (A04 – Bộ Công an), hoặc Thanh tra NHNN để phối hợp xử lý kịp thời.
Theo đại diện NHNN, việc siết chặt hoạt động ngoại hối không chỉ nhằm ngăn chặn hành vi trục lợi từ chênh lệch tỷ giá mà còn bảo vệ sự ổn định của thị trường tài chính, tiền tệ, góp phần giữ vững an ninh kinh tế quốc gia trong bối cảnh biến động toàn cầu ngày càng phức tạp.