Nguy cơ vướng vòng lao lý khi dùng tài khoản ngân hàng làm việc này
Công an TP.HCM cảnh báo tình trạng cho thuê, mượn hay bán tài khoản ngân hàng có thể khiến người dân đối mặt án phạt hàng chục triệu đồng, thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Theo Công an TP.HCM, nhiều đối tượng hiện rao tìm người cho thuê, mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng với lời hứa “kiếm thêm thu nhập dễ dàng”, “cho thuê vài trăm nghìn đồng mỗi tháng”.
Thực tế, những tài khoản ngân hàng này thường bị kẻ gian lợi dụng để rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc thực hiện các giao dịch bất hợp pháp khác. Khi sự việc bị phát hiện, chính chủ tài khoản – người cho thuê hoặc bán, sẽ là người phải chịu trách nhiệm pháp lý, thậm chí bị coi là đồng phạm.
Theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hành vi cho thuê, mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng có thể bị phạt từ 10 triệu đến 50 triệu đồng. Ngoài ra, tài khoản vi phạm sẽ bị phong tỏa hoặc đóng ngay lập tức để ngăn chặn các hành vi rửa tiền.
Trường hợp nghiêm trọng, người vi phạm có thể bị khởi tố theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017) về “Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản” hoặc Điều 324 về “Tội rửa tiền”. Mức án áp dụng từ 6 tháng đến 20 năm tù, thậm chí tù chung thân nếu số tiền chiếm đoạt hoặc rửa tiền có giá trị đặc biệt lớn.
Trong thời gian qua, cơ quan công an cả nước đã xử lý nhiều vụ việc liên quan đến hành vi cho thuê tài khoản ngân hàng. Tại Hà Nội, một nhóm đối tượng thuê hàng chục tài khoản ngân hàng để nhận tiền từ các vụ lừa đảo trực tuyến, chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng. Chủ các tài khoản dù không trực tiếp lừa đảo nhưng vẫn bị khởi tố với vai trò đồng phạm.
Tại Đà Nẵng, một sinh viên đã đồng ý bán tài khoản ngân hàng cho kẻ lạ với giá 3 triệu đồng. Tài khoản sau đó bị dùng để rửa tiền trong đường dây đánh bạc trực tuyến, khiến sinh viên này bị điều tra hình sự.
Những trường hợp này cho thấy hậu quả pháp lý rất nghiêm trọng, người cho thuê hoặc bán tài khoản ngân hàng không chỉ mất tiền mà còn có thể mất cả tương lai vì án tù.
Công an TP.HCM khuyến cáo người dân:
- Tuyệt đối không cho thuê, mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
- Cảnh giác trước các lời mời chào “kiếm tiền dễ dàng” trên mạng xã hội, qua tin nhắn hay cuộc gọi lạ.
- Thường xuyên kiểm tra biến động số dư và lịch sử giao dịch tài khoản ngân hàng để kịp thời phát hiện bất thường.
- Khi phát hiện dấu hiệu nghi ngờ, cần báo ngay cho công an địa phương hoặc liên hệ tổng đài hỗ trợ chống lừa đảo công nghệ cao để được hướng dẫn xử lý.
Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi, tài khoản ngân hàng của mỗi cá nhân không chỉ là phương tiện thanh toán mà còn gắn liền với trách nhiệm pháp lý. Một quyết định thiếu suy nghĩ như cho thuê hay bán tài khoản có thể khiến chủ tài khoản phải trả giá đắt bằng tiền bạc, danh dự và thậm chí là tự do.