Một công ty tài chính đổi tên sau khị bị thanh tra ngân hàng nhà nước chỉ ra loạt vi phạm

Ngày 20/8, Công ty Tài chính CP Điện lực (EVNFinance, HOSE: EVF) đã có văn bản công bố thông tin bất thường về việc thay đổi tên gọi và bộ nhận diện thương hiệu. Theo đó, công ty chính thức đổi tên thành Công ty Tài chính Tổng hợp Cổ phần Điện lực, tên viết tắt là Công ty Tài chính Điện lực, tên tiếng Anh là EVF General Finance Joint Stock Company (EVF). Quyết định được đưa ra sau khi EVNFinance nhận được văn bản chấp thuận sửa đổi giấy phép thành lập và hoạt động từ Ngân hàng Nhà nước vào ngày 19/8/2025.

EVNFinance được thành lập từ năm 2008 với sứ mệnh ban đầu là đơn vị thu xếp và quản lý vốn cho các dự án điện lực thuộc Tập đoàn Điện lực Việt Nam (EVN). Tuy nhiên, từ năm 2020, EVN đã thoái toàn bộ vốn khỏi công ty, và EVNFinance hiện hoạt động như một định chế tài chính độc lập.

Việc đổi tên và làm mới thương hiệu diễn ra chỉ ít ngày sau khi Ngân hàng Nhà nước công bố kết luận thanh tra toàn diện đối với công ty, trong đó chỉ rõ hàng loạt vi phạm và tồn tại trong hoạt động quản trị, điều hành và cấp tín dụng.

Theo kết luận thanh tra số 55/KLTT-TTNH5 ngày 8/8/2025, EVNFinance đã để xảy ra nhiều sai phạm trong hoạt động nội bộ. Cụ thể, Hội đồng quản trị đã giao quyền cho Tổng Giám đốc ban hành một số quy định nội bộ vượt quá thẩm quyền, trái với quy định tại Thông tư 30/2015/TT-NHNN.

Bên cạnh đó, Hội đồng quản trị cũng chưa thực hiện đầy đủ quyền giám sát, kiểm tra, dẫn đến việc Tổng Giám đốc thực hiện vượt quyền trong điều hành và ban hành các văn bản nội bộ liên quan đến tín dụng, phân loại nợ, trích lập dự phòng, xử lý rủi ro mà chưa được thẩm quyền phê duyệt.

Ban Kiểm soát bị đánh giá chưa thực hiện hiệu quả vai trò giám sát. Việc theo dõi hoạt động của các bộ phận nội bộ chưa được kịp thời, làm phát sinh tình trạng chồng chéo, thiếu minh bạch trong kiểm soát rủi ro và điều hành. Ngoài ra, một số báo cáo phòng chống rửa tiền bị nộp chậm so với quy định.

Đặc biệt, Tổng Giám đốc EVNFinance còn thực hiện quyền và nghĩa vụ liên quan đến hoạt động kinh doanh ngân hàng mà không đúng thẩm quyền, chưa tuân thủ đầy đủ các quy định pháp luật, gây ra các tồn tại trong hoạt động cấp tín dụng nội bảng.

Thanh tra cũng chỉ rõ các vi phạm nghiêm trọng liên quan đến việc cấp tín dụng tập trung vào nhóm khách hàng lớn, cá nhân có quy mô vay vốn cao, tiềm ẩn rủi ro. Một số khách hàng không đủ điều kiện nhưng vẫn được phê duyệt khoản vay; hồ sơ vay vốn thiếu thẩm định đầy đủ; hoạt động kiểm tra, giám sát sau cho vay không được thực hiện nghiêm túc. Việc phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro còn thiếu sót; một số khoản cấp tín dụng ra nước ngoài cũng không đúng theo quy định hiện hành.

Trên cơ sở đó, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính với tổng số tiền 635 triệu đồng cho ba hành vi: cấp tín dụng cho tổ chức không đủ điều kiện, phân loại sai tài sản có và cấp tín dụng ra nước ngoài trái phép.

Đồng thời, cơ quan thanh tra cũng kiến nghị EVNFinance thực hiện 32 nội dung khắc phục, bao gồm kiểm điểm trách nhiệm của Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, Ban Điều hành và hoàn thiện quy trình nội bộ. Thời hạn hoàn thành là 12 tháng kể từ ngày ban hành kết luận.

Đáng chú ý, ngày 15/8, công ty công bố loạt thông tin bất thường liên quan đến việc miễn nhiệm, bổ nhiệm các vị trí chủ chốt và thay đổi người đại diện theo pháp luật.

Theo đó, Hội đồng Quản trị đã thông qua nghị quyết miễn nhiệm ông Mai Danh Hiền khỏi chức danh Tổng Giám đốc và ông Lê Mạnh Linh khỏi chức danh Phó Chủ tịch Hội đồng Quản trị. Tuy nhiên, từ ngày 21/8, ông Lê Mạnh Linh được bổ nhiệm giữ chức quyền Tổng Giám đốc kiêm Thành viên Hội đồng Quản trị, trong khi ông Mai Danh Hiền chuyển sang đảm nhiệm vị trí Phó Chủ tịch Hội đồng Quản trị nhiệm kỳ 2023–2028.

Cũng từ ngày 21/8, ông Phạm Trung Kiên, Chủ tịch Hội đồng Quản trị, trở thành người đại diện theo pháp luật của công ty. Những thay đổi nhân sự này được công bố chính thức chỉ ít ngày sau khi công ty nhận kết luận thanh tra và ngay trước thời điểm EVNFinance công bố việc đổi tên thành EVF.

Nguyễn Đăng