Ngân hàng sẽ dừng rút, chuyển tiền nếu khách hàng rơi vào 5 trường hợp này
Từ năm 2025, các ngân hàng sẽ tạm dừng giao dịch rút, chuyển tiền với tài khoản chưa cập nhật giấy tờ tùy thân hoặc dữ liệu sinh trắc học theo quy định mới.
Theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), từ ngày 1/1/2025, nhiều ngân hàng như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank, MB, VPBank… đã bắt đầu áp dụng việc kiểm soát nghiêm ngặt đối với thông tin khách hàng. Những tài khoản không đáp ứng yêu cầu về giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học có thể bị tạm dừng giao dịch, bao gồm cả rút tiền và chuyển khoản.
Các giao dịch bị ảnh hưởng trải rộng từ rút tiền tại quầy, thanh toán trực tiếp, chuyển khoản online, thanh toán hóa đơn, nạp tiền điện tử cho đến giao dịch tại ATM và POS.
Có 5 trường hợp cụ thể dẫn đến việc tài khoản ngân hàng bị tạm dừng:
Đối với khách hàng cá nhân: chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới (CMND, CCCD, hộ chiếu hết hạn), chưa cập nhật giấy tờ cư trú đối với người nước ngoài, hoặc chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học cho các giao dịch trực tuyến.
Đối với khách hàng tổ chức: giấy tờ của người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng hết hiệu lực, hoặc người được ủy quyền sử dụng tài khoản có giấy tờ tùy thân đã hết hạn.
Khi rơi vào một trong các trường hợp trên, toàn bộ giao dịch rút tiền, chuyển tiền và thanh toán từ tài khoản ngân hàng sẽ bị tạm dừng cho đến khi khách hàng cập nhật đầy đủ thông tin theo quy định.
Trước đó, Ngân hàng Nhà nước đã yêu cầu toàn hệ thống ngân hàng, tổ chức tín dụng, Napas và các đơn vị trung gian thanh toán khẩn trương triển khai biện pháp đảm bảo an toàn, không gián đoạn dịch vụ.
Cụ thể, việc xác thực sinh trắc học với khách hàng cá nhân phải hoàn tất trước ngày 1/1/2025, trong khi khách hàng tổ chức có thời hạn đến ngày 1/7/2025. Đây là điều kiện bắt buộc để người dùng tiếp tục sử dụng tài khoản, thẻ ngân hàng và các dịch vụ thanh toán điện tử.
Ngoài ra, các ngân hàng còn có trách nhiệm rà soát hiệu lực của giấy tờ tùy thân được dùng để mở tài khoản hoặc phát hành thẻ, đồng thời thông báo cho khách hàng ít nhất 30 ngày trước khi giấy tờ hết hạn để kịp thời cập nhật.
Việc siết chặt quy định về giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học được kỳ vọng sẽ tăng cường tính an toàn, bảo mật trong giao dịch ngân hàng, đồng thời hạn chế các rủi ro gian lận, giả mạo tài khoản.