Nhân viên ngân hàng ACB chiếm đoạt hàng tỷ đồng để "săn" hoa hồng trên sàn thương mại điện tử
Sập bẫy lừa đảo đơn hàng ảo, giao dịch viên ngân hàng chiếm đoạt hơn 5 tỷ đồng, khiến 4 đồng nghiệp cũng phải hầu tòa vì sai sót nghiệp vụ.
Ngày 18/6/2025, Tòa án Nhân dân đã mở phiên tòa xét xử bị cáo Hứa Hoàng Lân (26 tuổi) - nguyên giao dịch viên của Ngân hàng Thương mại CP Á Châu (Ngân hàng Á Châu - ACB), về 2 tội danh "Tham ô tài sản" và "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Bị cáo bị cáo buộc đã chiếm đoạt hơn 5,2 tỷ đồng của ngân hàng để thanh toán các đơn hàng giả mạo trên sàn thương mại điện tử Lazada nhằm mục đích nhận tiền hoa hồng.
Các đối tượng cũng bị đưa ra xét xử trong vụ án gồm các bị cáo: Hồ Ngọc Phương (24 tuổi), Huỳnh Công Duy (27 tuổi), La Bá Phước (31 tuổi), Nghiêm Thị Quỳnh Như (44 tuổi) đều là nhân viên Ngân hàng Á Châu) bị xét xử về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.
Theo cáo trạng, vụ việc bắt đầu từ ngày 11/9/2023, khi Hứa Hoàng Lân thông qua mạng xã hội Facebook đã làm quen với một người đàn ông tên Nguyễn Nhật Trường, một đối tượng chưa rõ lai lịch. Trường rủ rê Lân tham gia chương trình nhận thanh toán đơn hàng trên sàn thương mại điện tử Lazada, hứa hẹn rằng mỗi giao dịch thành công sẽ được nhận tiền hoa hồng hấp dẫn.
Ban đầu, Lân sử dụng tiền cá nhân để thanh toán các đơn hàng theo hướng dẫn của đối tượng này. Tuy nhiên, hai ngày sau, do không còn khả năng tài chính, Lân đã nảy sinh ý định sử dụng tiền ngân hàng để tiếp tục tham gia chương trình, với niềm tin rằng sau khi được hoàn tiền và nhận hoa hồng, sẽ trả lại đầy đủ cho ngân hàng.
Lợi dụng vị trí công tác tại ngân hàng, Lân chiếm đoạt 85 triệu đồng từ tiền quỹ được phân công quản lý.
Không dừng lại ở đó, Lân tiếp tục nghĩ ra phương thức tinh vi hơn nhằm chiếm đoạt số tiền lớn hơn. Bị cáo đã đưa ra thông tin gian dối, nói với đồng nghiệp rằng đã có đủ tiền mặt tại quầy và số dư tài khoản sẵn sàng để thực hiện các giao dịch, nhằm hợp thức hóa các chứng từ nộp tiền.
Từ đó, Lân lôi kéo các đồng nghiệp cùng phòng thực hiện các thao tác nghiệp vụ không đúng quy trình. Cụ thể, các bị cáo Hồ Ngọc Phương, Huỳnh Công Duy, La Bá Phước và Nghiêm Thị Quỳnh Như do tin tưởng đồng nghiệp, thiếu cảnh giác và không kiểm tra kỹ hồ sơ nên đã thực hiện các thao tác nghiệp vụ bao gồm lập, kiểm tra, kiểm soát và phê duyệt 6 chứng từ nộp tiền sai quy định. Qua đó, đã chuyển 5,1 tỷ đồng từ hộp quỹ của ngân hàng vào tài khoản mà Lân cung cấp.
Tổng cộng, Hứa Hoàng Lân đã chiếm đoạt của ngân hàng hơn 5,2 tỷ đồng. Toàn bộ số tiền sau đó được Lân chuyển khoản theo hướng dẫn của đối tượng giả mạo đại diện Lazada và toàn bộ số tiền cũng đã bị chiếm đoạt hết và không thể thu hồi.
Tại phiên tòa, bị cáo Lân cùng đồng phạm thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội như cáo trạng đã quy kết và xin HĐXX xem xét, giảm nhẹ một phần hình phạt.
Sau khi đánh giá toàn bộ nội dung vụ án, xem xét các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ, đại diện VKS đề nghị HĐXX tuyên phạt bị cáo Lân 19-20 năm tù về tội “Tham ô tài sản” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Những đồng phạm còn lại trong vụ án, bị đề nghị mức án 7-13 năm tù về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.