Nhiều tài khoản ngân hàng sẽ bị tạm ngưng giao dịch vì lý do này
Từ tháng 7/2025, nhiều tài khoản ngân hàng có thể bị tạm dừng giao dịch nếu không đáp ứng một yêu cầu quan trọng. Khách hàng cần làm gì để tránh bị gián đoạn?
Theo thông báo từ các ngân hàng thương mại, từ ngày 1/7/2025, nhiều tài khoản thanh toán của khách hàng là tổ chức có thể bị tạm ngưng giao dịch nếu chưa hoàn tất việc cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện pháp luật hoặc người có thẩm quyền. Đây là một trong những yêu cầu được đưa ra nhằm thực hiện chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), với mục tiêu tăng cường định danh khách hàng và ngăn chặn các hành vi gian lận tài chính.
Cụ thể, các ngân hàng như Vietcombank, Techcombank, Agribank, VietinBank... đã phát đi thông báo yêu cầu khách hàng tổ chức bổ sung sinh trắc học của người đại diện hợp pháp để tiếp tục sử dụng các dịch vụ tài chính như chuyển tiền, rút tiền hoặc thanh toán điện tử. Nếu không cập nhật đúng thời hạn, các giao dịch của tổ chức sẽ bị tạm dừng, gây ảnh hưởng đến hoạt động tài chính thường xuyên.
Tại Vietcombank, ngân hàng này thông báo người đại diện hợp pháp của khách hàng doanh nghiệp cần hoàn tất cập nhật sinh trắc học trước ngày 1/7/2025. Nếu đã sử dụng dịch vụ VCB Digibank, khách hàng có thể cập nhật trực tuyến trên ứng dụng. Ngược lại, những người chưa sử dụng VCB Digibank cần đến trực tiếp các điểm giao dịch để thực hiện xác thực.
Ngân hàng này khẳng định, quy định mới không chỉ giúp nâng cao bảo mật tài khoản ngân hàng, mà còn là biện pháp hiệu quả nhằm ngăn chặn tình trạng sử dụng tài khoản thuê, tài khoản mượn – những hình thức lừa đảo tài chính phổ biến hiện nay.
Trong khi đó, Techcombank cũng đã đưa ra yêu cầu tương tự, đồng thời hỗ trợ hai phương thức cập nhật: qua ứng dụng ngân hàng số Techcombank Business (với điều kiện thiết bị có hỗ trợ NFC) hoặc đến trực tiếp tại các chi nhánh trên toàn quốc từ tháng 4/2025. Tất cả cá nhân liên quan đến tài khoản tổ chức như người đại diện hợp pháp, kế toán trưởng, người được ủy quyền đều phải cập nhật giấy tờ tùy thân còn hiệu lực trước ngày 1/1/2025 và sinh trắc học trước ngày 1/7/2025.
Đặc biệt, khách hàng phải sử dụng CCCD gắn chip còn hiệu lực (hoặc hộ chiếu/thị thực với người nước ngoài) để cập nhật tại quầy. Đây là điều kiện bắt buộc nhằm đảm bảo giao dịch không bị gián đoạn, đặc biệt với những dịch vụ ngân hàng số và hệ thống ATM/CDM.
Trước đó, Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản yêu cầu tất cả tổ chức tín dụng, các đơn vị cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán như Napas, cùng các đơn vị liên quan hoàn tất đối chiếu và cập nhật thông tin sinh trắc học với khách hàng cá nhân trước ngày 1/1/2025 và với khách hàng tổ chức trước ngày 1/7/2025.
Cơ quan này cũng yêu cầu các ngân hàng rà soát hiệu lực giấy tờ tùy thân, đồng thời phải chủ động thông báo cho khách hàng trước ít nhất 30 ngày khi giấy tờ hết hạn để kịp thời cập nhật, tránh ảnh hưởng đến các giao dịch tài chính.
Việc chuẩn hóa thông tin định danh không chỉ giúp đồng bộ dữ liệu trong toàn hệ thống mà còn góp phần bảo vệ an toàn tài chính cho khách hàng và tăng hiệu quả quản lý rủi ro trong hoạt động ngân hàng.