Ngân hàng Nhà nước tiếp tục công tác thanh tra định kỳ
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước kết luận HDBank Chi nhánh Nghệ An có nhiều nỗ lực trong hoạt động kinh doanh, tuy nhiên vẫn tồn tại hạn chế trong quản lý tín dụng, thu hồi nợ, phòng chống rửa tiền.
Ngày 08/04/2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh khu vực 8 đã ban hành kết luận thanh tra số 09/KL-TT đối với Ngân hàng TMCP Phát triển TP.HCM (HDBank) – Chi nhánh Nghệ An, thực hiện theo kế hoạch thanh tra định kỳ năm 2024.
Theo công bố, nội dung thanh tra tập trung vào nhiều lĩnh vực then chốt trong hoạt động ngân hàng. Cụ thể, đoàn thanh tra đã kiểm tra việc huy động vốn, lãi suất áp dụng đối với khách hàng và các khoản nợ phải trả; hoạt động cấp tín dụng và mua trái phiếu doanh nghiệp, phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro tín dụng.
Ngoài ra, hoạt động huy động vốn từ các tổ chức kinh tế và cá nhân (bao gồm cả VNĐ và ngoại tệ) cũng nằm trong phạm vi thanh tra. Đoàn thanh tra cũng xem xét việc chấp hành các quy định về quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, cũng như những quy định của pháp luật liên quan đến phòng, chống tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng.
Về mặt pháp lý, HDBank – Chi nhánh Nghệ An được thành lập theo Quyết định số 315/QĐ-CTHĐQT ngày 11/12/2009, là chi nhánh hoạt động phụ thuộc Hội sở chính HDBank. Chi nhánh này đã được Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh Nghệ An cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động doanh nghiệp lần đầu vào năm 2010 và điều chỉnh lần gần nhất vào ngày 24/05/2016.
Theo kết luận thanh tra, đến thời điểm 31/12/2024, Chi nhánh HDBank Nghệ An đã có nhiều cố gắng trong hoạt động kinh doanh. Nhờ đó, đơn vị ghi nhận kết quả tích cực về tăng trưởng huy động vốn, dư nợ, lợi nhuận và tỷ lệ nợ xấu ở mức cho phép. Các hoạt động cơ bản đều thực hiện đúng quy định pháp luật và quy trình nghiệp vụ ngân hàng.
Tuy vậy, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, hạn chế và cảnh báo rủi ro cần lưu ý. Cụ thể, trong hoạt động tín dụng, một số hồ sơ khách hàng vẫn chưa được thu thập đầy đủ thông tin kinh doanh hoặc mục đích sử dụng vốn. Việc thẩm định và chứng minh nguồn vốn còn thiếu sót; công tác hậu kiểm và thu hồi nợ chưa thực sự hiệu quả trong một số trường hợp.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng nhận định rằng công tác thu hồi nợ đôi khi gặp nhiều khó khăn do tài sản đảm bảo liên quan đến khách hàng cá nhân hoặc bên thứ ba, hoặc do khách hàng không còn khả năng chi trả. Một số nguyên nhân khách quan cũng khiến việc thu hồi nợ vượt quá hạn định, ảnh hưởng đến hiệu quả tín dụng.
Ngoài ra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng lưu ý về các nghiệp vụ như quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phòng chống tham nhũng – tội phạm ngành ngân hàng.
Trên cơ sở đó, Thanh tra NHNN khu vực 8 đã kiến nghị HDBank Chi nhánh Nghệ An thực hiện 9 nhóm giải pháp cụ thể nhằm chấn chỉnh các tồn tại, xử lý dứt điểm hạn chế và nâng cao hiệu quả hoạt động trong thời gian tới.