Phúc Long Heritage sắp tiếp nhận khoản cấp tín dụng 350 tỷ đồng từ Techcombank

Động thái bơm vốn của Techcombank diễn ra trong điều kiện Phúc Long Heritage đang kinh doanh khá tốt.

Masan lần đầu mua cổ phần Phúc Long vào tháng 5/2021. Khi đó, doanh nghiệp này chi 15 triệu USD (tương đương 340 tỷ đồng) để nắm 20% cổ phần, đồng nghĩa định giá 75 triệu USD.

Theo quyết định Hội đồng quản trị (HĐQT) Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank, HOSE: TCB), ngân hàng vừa phê duyệt cấp 2 khoản tín dụng trị giá 100 tỷ đồng và 250 tỷ đồng cho Công ty CP Phúc Long Heritage (PLH).

Trong đó, khoản vay 100 tỷ đồng có mục đích bổ sung vốn lưu động phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh, thời hạn 12 tháng; còn khoản vay 250 tỷ đồng nhằm tài trợ chi phí đầu tư mở rộng mạng lưới phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh, thời hạn sử dụng 24 tháng.

Được biết, khoản cấp tín dụng trên được bảo lãnh bởi Công ty TNHH The Sherpa, công ty mẹ của Phúc Long Heritage, thành viên trực thuộc Tập đoàn Masan. Cũng trong tháng 2 qua, Techcombank đã cung cấp khoản tín dụng 250 tỷ đồng cho Phúc Long Heritage.

Nhìn chung, động thái bơm vốn của Techcombank diễn ra trong điều kiện Phúc Long Heritage đang kinh doanh khá tốt.

Năm 2022, Phúc Long Heritage đạt 1.579 tỷ đồng doanh thu và 195 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế, lãi vay và khấu hao (EBITDA). 2022 cũng là năm đầu tiên Phúc Long Heritage được hợp nhất vào Masan sau khi tập đoàn của tỷ phú Nguyễn Đăng Quang hoàn tất việc đầu tư để tăng tỷ lệ sở hữu tại chuỗi đồ uống này vượt quá ngưỡng 51%.

Tháng 1/2022, thông qua công ty con là The Sherpa, Masan mua thêm 31% cổ phần với số tiền 2.490 tỷ đồng. Đến tháng 8/2022, The Sherpa chi tiếp 3.600 tỷ đồng để mua 34% cổ phần, nâng tỷ lệ sở hữu mới nhất lên 85%.

Tổng số tiền cho hai đợt mua cổ phần trong năm ngoái khoảng 6.100 tỷ đồng, trong đó định giá lần gần nhất khoảng 450 triệu USD.

Sang năm 2023, Phúc Long Heritage dự kiến doanh thu dao động từ 2.500 - 3.000 tỷ đồng, tăng trưởng 58-90% so với năm ngoái nhờ mở khoảng 90 cửa hàng và duy trì hiệu quả doanh thu ở những cửa hàng mới như cửa hàng hiện hữu.

Trong quý I, chuỗi trà sữa đình đám đạt mức tăng trưởng doanh thu 6,2% so với cùng kỳ năm ngoái. Riêng các cửa hàng flagship ghi nhận tăng trưởng đến 11,8% đạt 311 tỷ đồng.

Ngoài ra trong quý I, Phúc Long Heritage tiếp tục đóng cửa các kiosk hoạt động kém hiệu quả và đang thử nghiệm mô hình "Hub-and-spoke" cho kiosk với một số kết quả ban đầu khả quan.

Liên quan đến hoạt động cấp tín dụng, gần đây, Techcombank cũng phê duyệt nhiều khoản vay đối với các thành viên của Tập đoàn Masan, tiêu biểu là Công ty TNHH Khai thác Chế biến Khoáng sản Núi Pháo (NPM) và Công ty TNHH Vonfram Masan (MTC) - hai "cánh chim đầu đàn" trong lĩnh vực khai thác khoáng sản tại dự án Núi Pháo, tỉnh Thái Nguyên.

Trong tháng 3, Techcombank cho biết sẽ cấp tín dụng cho NPM tối đa là 1.500 tỷ đồng và không quá 600 tỷ đồng với MTC; các khoản vay này có thời hạn 12 tháng, bao gồm hình thức cho vay, bảo lãnh, thư tín dụng, chiết khấu và thấu chi.

Mục đích của khoản vay là bổ sung vốn lưu động phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh của cả hai doanh nghiệp. Theo hợp đồng ký kết giữa 2 bên, tài sản đảm bảo cho khoản vay này là cổ phiếu MSR của Công ty CP Masan High-Tech Materials do Công ty CP Tầm nhìn Masan sở hữu.

Tài sản đảm bảo còn bao gồm toàn bộ khoản phải thu ngắn hạn của Khoáng sản Núi pháo (phải thu khách hàng, trả trước cho người bán, thuế giá trị gia tăng được khấu trừ), không bao gồm khoản phải thu khách hàng từ MTC.

Ngoài ra, toàn bộ hàng tồn kho luân chuyển là nguyên liệu oxit vonfram của MTC cũng được dùng để làm tài sản đảm bảo cho khoản vay.

Không chỉ là khách hàng thân thiết của Techcombank với các khoản tín dụng lên tới hàng nghìn tỷ đồng, Tập đoàn Masan còn là cổ đông lớn sở hữu gần 20% vốn tại ngân hàng.