Giả hồ sơ, vay vốn rồi “đút túi” hàng chục tỷ đồng của các ngân hàng

Bên mời thầu được tự lập hồ sơ yêu cầu, đánh giá hồ sơ đề xuất?

Giả hồ sơ để vay vốn ngân hàng

Theo các cơ quan tố tụng, năm 2009, Dũng thành lập Cty CP Đầu tư quốc tế An Phát (An Phát), thuê An Thị Hương Giang, SN 1973, trú tại quận Thanh Xuân, Hà Nội, làm kế toán, giúp Dũng làm các thủ tục cho An Phát vay vốn tại ngân hàng HSBC để kinh doanh hàng thủ công mỹ nghệ và dược phẩm. Năm 2010, Dũng mua lại Cty CP Thương mại Medi-Sanfrontler (Medi-Sanfrontler) rồi thuê Nguyễn Thị Ngọc Huệ đứng tên GĐ, Dũng đứng tên Chủ tịch HĐQT.

Dũng chỉ đạo Hương chuẩn bị hồ sơ giả để Medi-Sanfrontler vay vốn, giải ngân tại HSBC. Ông ta cũng trực tiếp liên hệ để thuyết trình, trao đổi về việc vay vốn. Theo đó, HSBC đã phê duyệt đề xuất hạn mức cho Medi-Sanfrontler là 300.000 USD.

Đến tháng 4-2012, do muốn tăng hạn mức vay, Dũng chỉ đạo Giang tiếp tục dùng thủ đoạn nêu trên làm giả báo cáo tài chính năm 2011 của Cty Medi-Sanfrontler, nâng khống khoản phải thu và hàng tồn kho, làm giả báo cáo kiểm toán của Cty TNHH Kiểm toán Đông Á rồi xuất trình cho ngân hàng.

Sau đó, Dũng ký bản điều chỉnh, nâng hạn mức tín dụng của Medi-Sanfrontler lên 2,47 triệu USD. Quá trình làm hồ sơ vay vốn, bị cáo Dũng đã chỉ đạo Giang làm giả bản sao các hợp đồng kinh tế, hóa đơn GTGT ghi khống nội dung Medi-Sanfrontler mua dược phẩm của các DN khác để xuất trình cho HSBC làm thủ tục giải ngân.

Khi cán bộ ngân hàng đi kiểm tra hoạt động kinh doanh, các bị cáo cho người xếp các bao nông sản chặn kín cửa kho nên cán bộ tín dụng tin là Cty có nhiều hàng. Thực tế kho hàng chỉ có vài bao.

Đến thời điểm khởi tố vụ án, Medi-Sanfrontler còn nợ gốc HSBC hơn 55 tỷ đồng, tài sản đảm bảo là 11 bất động sản được định giá tại thời điểm cho vay là hơn 68 tỷ đồng. Năm 2012, Cty An Phát và Cty Medi- Medi-Sanfrontler còn nợ 150 tỷ đồng tại các ngân hàng: HSBC, VIB, MBBank, VPBank... Dũng còn sử dụng pháp nhân là Cty TNHH Quyết Chiến, ban đầu do Nguyễn Thị Thu đứng tên GĐ, sau là Giang.

Các bị cáo đã đưa hồ sơ giả bao gồm báo cáo tài chính, báo cáo kiểm toán... để được HSBC và ANZ cho vay vốn. Đến nay, Cty Quyết Chiến còn dư nợ gốc tại HSBC là 46 tỷ đồng, tại ANZ là 39,8 tỷ đồng.

Bị cáo tại tòa.

Lý do trả hồ sơ!

CQĐT làm rõ, từ năm 2010 đến 2013, bị cáo: Bùi Kiên Dũng, An Thị Hương Giang, Vũ Văn Diện, SN 1979, quê Hòa Bình, GĐ Cty TNHH Chế biến nông sản và thương mại Toàn Diện; Lê Quốc Huy, SN 1974, TGĐ kiêm Chủ tịch HĐTV Cty TNHH MTV Sông Đà Đông Đô -Đồng Nai; Trần Nam Phương, SN 1971, quê Nam Định, GĐ Cty CP Nhật Phương; Vũ Quang, SN 1971, GĐ Cty CP Nhật Phương; Nguyễn Thị Nguyên, SN 1972, GĐ Cty CP TM dược phẩm Á Châu, sử dụng các pháp nhân làm giả hồ sơ vay vốn, hồ sơ giải ngân rút tiền vay tại HSBC và ANZ, chiếm đoạt 300 tỷ đồng. Do đó, các bị cáo bị truy tố về tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”, “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

HĐXX sơ thẩm nhận định, số tiền chiếm đoạt, các bị cáo sử dụng sai mục đích vay vốn, chi tiêu cá nhân, trả nợ chính ngân hàng vay và các ngân hàng khác... Tòa yêu cầu điều tra làm rõ vai trò của các cán bộ ngân hàng. Ngoài ra, tòa còn yêu cầu làm rõ khoản tiền 62 tỷ đồng mà Giang đã nhận, yêu cầu giám định lại hồ sơ giải ngân của khoản vay 15 tỷ đồng.

Do HSBC và ANZ không quy định cụ thể danh mục công việc mà các cán bộ này cần thực hiện. Quá trình cho vay, nhiều bộ phận, cá nhân của 2 ngân hàng làm việc độc lập, luân phiên thay đổi cán bộ nên không có cơ sở xác định trách nhiệm riêng đối với từng cá nhân. Vì vậy, không đủ cơ sở xác định trách nhiệm cán bộ ngân hàng.